染雾公司资金管理调研报告范文 篇一
标题：公司资金管理调研报告
摘要：
资金是企业运营的重要支撑，良好的资金管理能够提高企业的盈利能力和竞争力。本次调研旨在了解公司资金管理的现状及存在的问题，并提出改进建议。通过对公司的财务数据分析和实地调研，发现公司在资金管理方面存在一些不足之处，主要表现在资金使用效率不高、账户管理不规范、风险控制不到位等方面。针对这些问题，我们提出了加强资金预测与计划、优化账户管理、加强风险控制的建议，以提高公司的资金管理水平。
一、资金使用效率不高
通过对公司财务数据的分析，发现公司现金流量周转率较低，资金使用效率不高。主要原因是公司在资金运作方面存在不合理的现象，如资金占用时间过长、资金运作步骤繁琐等。建议公司加强资金预测与计划，根据企业经营计划和市场需求，合理安排资金使用时间和金额，提高资金周转率。
二、账户管理不规范
公司账户管理不规范，表现为资金集中在少数账户上，账户余额较高，而其他账户资金紧张。这种情况容易造成资金的浪费和风险的增加。建议公司优化账户管理，合理分散资金，避免过多资金集中在少数账户上，同时加强对账户余额的监控和管理，确保资金的合理利用。
三、风险控制不到位
公司在资金管理中的风险控制方面存在一些问题，如对资金流动性的管控不够严格、对市场风险的预测不准确等。建议公司加强风险控制，建立完善的风险管理体系，加强对资金流动性的监控和管理，及时应对市场风险。
结论：
通过本次调研，我们发现公司在资金管理方面存在一些问题，主要表现在资金使用效率不高、账户管理不规范、风险控制不到位等方面。为此，我们提出了加强资金预测与计划、优化账户管理、加强风险控制的建议，以提高公司的资金管理水平。希望公司能够重视这些问题，并采取相应的措施，提升资金管理的能力和水平。
公司资金管理调研报告范文 篇二
标题：公司资金管理调研报告
摘要：
资金管理是企业经营管理的重要环节之一，对企业的发展和运营起到关键作用。本次调研旨在了解公司资金管理的现状及存在的问题，并提出改进建议。通过对公司的财务数据分析和实地调研，发现公司在资金管理方面存在一些不足之处，主要表现在资金使用效率不高、财务监控不到位、风险控制不够全面等方面。针对这些问题，我们提出了加强资金预测与计划、强化财务监控、加强风险控制的建议，以提高公司的资金管理水平。
一、资金使用效率不高
通过对公司财务数据的分析，发现公司现金流量周转率较低，资金使用效率不高。主要原因是公司在资金使用方面较为保守，没有充分利用资金进行投资和扩大经营规模。建议公司加强资金预测与计划，根据市场需求和企业发展需要，合理配置资金，提高资金使用效率和周转率。
二、财务监控不到位
公司在财务监控方面存在一定的问题，如对资金流动情况的监控不及时、对财务指标的分析不深入等。建议公司强化财务监控，建立健全的财务管理体系，加强对资金流动情况的监控和预警，及时采取措施应对可能出现的风险。
三、风险控制不够全面
公司在资金管理中的风险控制方面存在一些不足，如对市场风险的预测和应对不够及时、对内部风险的监控不够全面等。建议公司加强风险控制，建立完善的风险管理体系，加强对市场风险和内部风险的预测和监控，及时采取措施应对风险。
结论：
通过本次调研，我们发现公司在资金管理方面存在一些问题，主要表现在资金使用效率不高、财务监控不到位、风险控制不够全面等方面。为此，我们提出了加强资金预测与计划、强化财务监控、加强风险控制的建议，以提高公司的资金管理水平。希望公司能够认真对待这些问题，并采取相应的措施，提升资金管理的能力和水平。
公司资金管理调研报告范文 篇三
文章标题：预算外资金管理调研报告
为了解预算外资金管理情况，更好地贯彻落实预算法，提高预算外资金管理水平，溧水县xxx会组成调研组，深入县有关部门及下属单位、镇，通过召开座谈会、查阅预算外收支帐目及财务审计报告，对预算外资金使用管理进行了专题调研。调研中我们发现，我县预算外资金管理起步较早，政府从“收”与“缴”两个方面切实加强预算外资金的监控与管理，成绩显著。同时，通过部门预算编制改革，实行了综合预算，现在已逐步形成了一套较为完善的预算外资金管理体系。目前预算外资金管理存在的突出问题是：
思想认识还不到位。一些单位认为预算外资金是部门的资金，自己可以随意使用和占有。
票据管理有一定漏洞。按照票据领取、使用、核缴管理办法，所有单位收费、往来结算业务必须领取财政部门统一印制票据，而少数单位在市场购买“收款收据”使用，容易形成“小金库”；有的单位领用票据不登记，核销无手续；有些单位收费票据长期不入帐，占用挪用预算外资金时有发生，使票据管理难度加大。
私设“小金库”，不入专户现象时有发生。个别部门、单位公款私存，私设“小金库”，或将预算外资金直接存入单位工会帐，作为单位内部福利外资金。有的收入不入专户，以各种名义转移、截留。
管理制度不健全。目前预算外资金管理的方式仍然是简单的收支两条线，资金只是在财政专户过一遍，很快又划拨回收费单位使用，支出情况追踪监督不力，造成财政资金长期体外循环。
监督机制不健全。一是预算外资金征收、入专户、拨款、使用都集中于一个部门，没有实行分开管理，对资金征收、流向缺乏必要的监督。二是对监督检查发现的违规现象，多年来一直是通报和要求整改，有的单位仍我行我素，难以处罚到位，没有约束力。调研组建议：
一、提高认识，转变观念。
要认识到预算外资金是地方财政收入的一种非税收入，是地方财政财政资金的重要组成部分，不能随便乱动、挪用和截留。要重新认识预算外资金的三权所属关系，即所有权归国家、调控权归政府、管理权归财政，这是预算外资金从“两权不变”到“还钱还权”的重大改革。
二、加强票据管理，从源头上把关。
公司资金管理调研报告范文 篇四
加大农村农业投入，统筹城乡发展，积极发展现代农业，是全面落实科学发展观、构建社会主义和谐社会的必然要求。今年，中央的一号文件第六次锁定“三农”问题,明确提出要把对“三农”的投入作为今年扩大内需、实施积极财政政策的重点，要大幅度增加国家对农村基础设施建设和社会事业发展的投入。但到目前为止，我国广大农村的公益性事业仍然十分薄弱，制约着农村经济、社会的发展和农民生活质量的提高。在国家投资有限、地方财政紧缺、摊派集资废止、“一事一议”筹资难度大的情况下，农村公益性事业建设如何开展？带着这个问题，我局组成调查组，深入到旧县镇村，从资金筹集、使用及管理方面对当前农村公益性事业发展问题开展了调研。
一、当前农村公益性事业资金使用的现状
农村的公益性事业一般是指涉及村民的公有公用和公共利益的事业,它主要包括公共设施建设、社会优抚、救灾救济和扶贫、义务教育、公共卫生、环境保护、文化娱乐活动等方面。税费改革前，农村公益性事业主要采取向农民收取“三提五统”来保证运转。“三提五统”加上“两工”的使用及地方财政对农村教育卫生的投入，农村公益事业发展基本上能够满足需要。
税费改革后，上述各项资金及用工项目均被取消，取而代之的是“一事一议”的筹资筹劳制度。“一事一议”制度虽然在杜绝涉农乱收费上成效显著，但在开展正常的农村公益性事业建设上，暴露出可操作性低的突出问题。以旧县镇村为例，该村近三年公益性事业建设资金约为万元，其中采用“一事一议”方式筹资3次，筹集金额仅为万元，只占资金总额的。由此可见，当前以农民为主体的筹资筹劳制度不能解决农村公益建设“贫血”的现状，而来自各级政府部门的资金才是农村公益事业建设得以维持和发展的主要途径。
二、农村公益性事业资金使用中存在的突出问题
（一）投入机制缺乏，投入主体过于单一。目前来看，村级从各级政府部门获取的资金投入主要通过两个途径：上级部门政策性投入和村级的项目争取。上级部门的政策性投入主要以公路、渠道硬化、安全饮水等为主要内容的基础设施建设和各种专项工作经费的形式进行下拔。而项目争取则是指村级利用自己的社会关系，到相关部门争取到的资金。从村近三年的资金使用情况看，该村来自上级部门的政策性资金投入为万元，占到资金总额的，向有关部门争取的资金为万元,占资金总额的，上述两项资金合计占到资金总额的，这说明对村来说，各级政府部门的资金投入是该村公益性事业建设资金的绝对来源。农村公益性事业过度依赖国家投入，而集体、企业、个人等各种社会力量(仅宜昌晟泰公司捐赠1万元,村民自筹万元)没有及时跟上，特别是承担资金融通功能的金融机构的缺席，共同造成了目前农村资金投入渠道单一的局面。
（二）投入额度偏低，不能满足农村公益性事业发展的需要。受现有财政体制的影响，县乡级财政仅够维持自身运转，反哺农村的能力较弱，拿不出更多资金支持农村公益性事业的发展。从我县财政投入看，年、年我县本级财政用于“三农”的支出分别比上年增加了521万元、485万元，但财政支农支出占财政总支出的比重仍然偏低，年为5%，年为,财政支农资金中直接用于农业、农民的资金只有30%。
（三）覆盖面偏小，不能全面发展农村公益性事业。税费改革前，农村公益事业投入制度基本涵盖了包括基础设施建设、社会救济、公共卫生、文化娱乐、农村义务教育等在内的农村公益事业。而税费改革后，由于受到农民收入低、部分农民素质不高、缺乏长远眼光等因素的影响，再加上国家在资金投入方向上的引导，目前农村公益性事业的发展都集中在修路、沟渠、安全饮水等民生项目上，投入的资金为万元，占到资金总额的，而对于农村公共卫生、文化广播等有利于长远发展的项目，则无能力去发展，导致农村卫生、农村文化事业基本停滞不前，农村公益事业质量呈逐年下降之势。如村近三年“一事一议”所议都是道路、渠道和安全饮水等项目，而农村卫生、文化建设项目为零。
（四）资金难配套，村级筹资和偿债压力大。近几年的农村公益性建设项目，均要求县乡村给予一定的资金配套。尽管要求配套的资金只占整个项目的小部分，但对于那些一无资源、二无积累的村级组织来说，仍然难以承受。以渠道硬化为例，村近三年共硬化渠道3700米,根据政策规定，上级对渠道硬化的补助标准为15元/米，而实际建设成本为30元/米（山区村由于受地形、运距等因素的影响，建设成本要高于这个标准，村建设成本即为35元/米），上级补助资金为万元,村级资金缺口却达到万元,比补助资金高出一倍有余。资金配套的任务沉重,使得村级望“项目”兴叹，并在一定程度上挫伤了村级组织改变农村面貌的积极性。
（五）“一事一议”可操作性低，存在“事难议、议难决、决难行”现象。根据税费改革的要求，农田水利基本建设、道路修建、土地治理项目和村民认为需要兴办的集体生产生活等公益性事业项目所需资金，应当采取“一事一议”的筹集办法。但在实际操作中，居住分散、人员外出务工频繁、办公经费紧张的现状导致了“一事一议”成本高且成功率难以保证，同时，“一事一议”在开展中也存在“二难”问题:一是村民意愿难集中，普遍存在“众口难调”的现象。二是议定事项难落实。对于议定事项的执行，主要依靠农村群众的自律和舆论压力，对于拒绝执行的村民，则缺少相应的制约措施。“一事一议”的难于操作直接导致村级组织自我发展的资金匮乏，对一些亟需建设但又没有纳入到上级项目笼子的公益性事业，不能及时给予解决。如各村建于六七十年代的中小堰塘，普遍存在年久失修的情况，但由于无法纳入到小水库整修的范围，长期“带病运行”而得不到有效维护，既不能很好的发挥水利设施的作用，同时又产生了严重的安全隐患。
（六）后期管理维护任务重，恢复性建设资金缺口大。目前国家对农村公益事业的投入主要以新建为主，后期管理和维护工作没有纳入到项目范围，而是由村采取“一事一议”方式进行解决。在实际操作中，由于“一事一议”所筹资金十分有限，只能用于开展诸如清扫、加固等日常性管理工作，对于如路基、渠道水毁、山体坍塌以及跨村的大型维护工程，个别村根本没有能力去解决。特别是部分山区村，每年雨季山洪造成的基础设施水毁现象十分普遍，村级管理和维护的责任大，恢复建设的资金压力沉重，仅年，村水毁道路、沟渠等公益设施所需恢复资金就达到万元，由于资金缺乏，直到目前，仍有部分设施没有完全恢复。
三、对加强农村公益性事业建设资金使用和管理的建议
加快农村公益性事业发展，是贯彻落实科学发展观的要求，也是全面建设社会主义新农村的重要内容，农村公益性事业停滞不前，必然会影响全面建设小康社会的整体进程。为此，只有尽快建立合理、稳定和有效的资金投入、使用机制，才能破解当前农村公益事业发展中遇到的问题，推动农村公益事业不断向前发展。
（一）构建城乡统一的公共财政体系，使公共财政成为农村公益事业发展的投入主体。长期以来，我们形成了“城市公益事业政府办，农村公益事业农民办”的不合理局面，公共财政对农村公益事业的发展没有担负起应有的责任。要实现城乡一体化，缩小城乡差距，解决“三农”问题，就必须建立城乡一体的公共财政体系。一是要在公共财政的框架下，建立以政府投入为主导、农民积极参与、社会资本广泛注入的农村公益性事业筹资机制。二是要围绕建立农村公共财政体系这一目标，继续深化财政体制改革，探索和完善农村公益事业发展资金预算制度，不断加大对农村公益性事业的投入比重，规范转移支付资金管理制度，努力使公共财政成为农村公益事业发展的主要投入主体。
（二）改革农村公益事业投资体制，积极鼓励社会资本参与农村公共品供给。一是要进一步加大资金争取力度，积极向上争取更多的惠农资金。二是改革农村公益事业投资机制，协调工商、税务等部门，及时制定和出台能够充分调动社会资本参与农村公益事业发展的优惠政策，鼓励各类社会资本向农村流动。三是积极在农村公益性事业的建设和管理使用中引入市场化和民营化，鼓励村级对现有公益设施和资源采取租赁、拍卖等方式进行处置，支持个人及社会组织投资农村公益性事业，以缓解农村公共产品供给和公益事业发展不足的矛盾。
（三）创新公益性事业建设资金筹措机制，开辟建设资金来源的新途径。当前，在政府资金投入方面，突出的存在着巨大的资金缺口与良好的财力预期之间的矛盾。这要求我们应当积极创新筹资机制，不断拓宽资金渠道。一是要善于运用金融等工具，通过开发、使用如地方债券、财政担保等形式的金融产品来缓解国家财力供给与建设资金需求在时间上的矛盾，借未来资金解燃眉之急，突破农村公益性事业建设中的资金瓶颈。二是要加大招商引资工作力度，扶持发展对农民增收带动作用明显的农产品加工龙头企业，鼓励龙头企业做强做大，推进农村工业化、城镇化。三是在“取消县及县以下资金配套”的基础上，适时出台新的政策，对农村近年因配套资金而新增的债务给予化解。
（四）改革支农资金的管理方式，提高资金的使用效率。一是整合项目资金。指定由农业综合开发办牵头制定农村公益性事业发展规划，并把原先分散在各部门的除扶贫资金以外的支农项目资金集中起来捆绑使用，按轻重缓急，每年解决一批乡村的重点公益事业项目，以发挥更大的资金效益。二是扩大资金使用范围，由原来主要支持农业生产转向支持农业生产与增加农村公共产品有效供给并重，促进农村文化卫生事业全面发展。三是将各类农业补贴资金集中使用，实现有限资金使用效益最大化。目前每亩农田可以获得农业补贴近150元，这部分资金对单个农户来说所起的作用十分有限，如果将各类农业补贴资金集中起来以农业基础设施建设基金的形式来投入使用，将可以发挥更大的经济和社会效益。
公司资金管理调研报告范文 篇五
扶贫资金是用于扶贫工作的资金。本文将介绍2022扶贫资金检查调研报告。
2022扶贫资金检查调研报告(1)
根据红河州人民政府办公室《关于开展财政支农惠农资金和抗旱救灾资金专项检查的通知》要求，我办就20xx年以来实施的扶贫项目进行了认真的自查。现将情况汇报如下：
一、目标任务完成情况
20xx年以来共完成整村推进项目183个(含9个革命老区项目)。其中：20xx年完成整村推进项目59个(含2个革命老区项目)、20xx年整村推进项目65个(含2个革命老区项目)、20xx年整村推进项目59个(含5个革命老区项目)。20xx年完成任务安居工程100户、20xx年完成任务安居工程60户。
二、项目的立项审批情况
项目的立项按照省、州的要求，紧紧围绕扶贫开发规划，始终坚持以下几个原则：一是最贫困的村优先扶持的原则;二是先难后易的原则;三是适度集中连片开发的原则。立项采取的方法是自下而上、广泛征求基层的意见，公告、公示初步名单，逐级上报审批。项目的立项审批严格执行立项审批程序，紧紧围绕规划的范围，逐年调整充实完善，有效杜绝了人为因素而改变扶贫重点方向，切实地保证了扶贫资金用在刀刃上，使扶贫项目真正惠及广大贫困山区人民群众。
三、项目及资金完成情况
(一)大力实施整村推进扶贫项目
按照六位一体的整村推进思路，坚持群众自主，政府引导，瞄准穷人，整体推进的原则，积极整合扶贫开发、农业项目及社会事业项资金，加大对重点村的投入力度，做到推进一片脱贫一片。2022-2022年实施整村推进项目183个(含革命老区项目9个)。项目覆盖12个乡镇183个自然村,完成总投资万元。其中：中央财政资金450万元、省级财政资金1085万元、州级财政资金415万元、县级财政资金815万，群众自筹及投工投劳折资万元、其它资金(整合资金)万元，社会帮扶17万元，信贷资金万元。2022年以来整村推进项目共完成进村公路硬化23条公里，村内道路硬化213条公里，人蓄饮水工程13件公里，通电工程2件8公里，沟渠14条公里，水窖、水池、水坝1080件228931立方米，墙体排白170户，新建烤棚群1座，坡改梯1660亩、低产田改造6672亩，种植蔬菜、芦笋、优质烟、水稻等14144亩，种植核桃、葡萄、梨、石榴等15346亩，大牲畜养殖19488头，新建沼气池1658口，节能灶184台，新建学校3所982平方米，卫生厕所155间3554平方米，文化活动室337间平方米，硬化活动场地11块平方米，完成科技培训506期60291人。整村推进项目的实施使贫困村行路难、人畜饮水、生产用水难等问题得到了较好的解决。村容村貌焕然一新，村民居住环境得到改善，文化生活日益丰富，群众卫生意识得到提高。
(二)抓好扶贫贴息贷款投放工作
弥勒县始终把农业产业结构调整作为农村经济发展的重点，通过因地制宜进行品种布局、拓宽新品种引进渠道、鼓励群众集中连片发展特色产业发展，积极争取省州扶贫贴息款，解决贫困群众发展种养殖业的资金短缺问题，充分发挥扶贫贴息贷款一两拔千斤的作用。20xx-20xx年共投放信贷扶贫资金亿元，其中：到户贷款亿元，项目贷款2300万元，财政贴息资金(到户贷款615万元，含2022年下转75万元)，项目贴息资金69万元。其中中央财政资金480万元、省级财政资金204万元。贷款资金覆盖12个乡镇129个村委会7096户28394人，涉及种植业7222万元、养殖业5078万元。扶持种植粮食作物万亩、烤烟3万亩、蔬菜13500亩、甘蔗19500亩、林果万亩;扶持养猪示范户240户15900头、养牛示范户140户7000头、养羊14000只、饲养家禽45000只、奶牛养殖600头。到户贷款扶持的贫困农民人均纯收入增加750元，人均有粮增加120公斤，为农户增收300万元。
20xx年申报扶贫贴息项目1个(弥勒县新健亚麻有限责任公司扩建年加工万吨亚麻原茎及3万亩亚麻基地建设项目)，申请项目贴息资金500万元。该项目充分发挥了积极的辐射带动作用。带动亚麻种植农户12000户，20000多人从事亚麻种植，种植亚麻面积30000多亩，农民人均纯收入为580元，吸收了大量的农村剩余劳动力，增加就业人数400多人。
20xx年申报扶贫贴息项目1个(云南金粒种子有限公司杂交玉米制种基地建设项目)，申请项目贴息资金900万元。该项目计划总投资2000万元，自筹建设资金1500万元。每年可带动本县万户以上制种农户脱贫致富，带动制种面积2万亩以上，生产种子500万公斤以上，创造农业产值3500万元以上。经调查测算，制种与水稻相比平均亩增产值450元，每年可新增产值900万元。按一户两个劳动力计算，每年可解决3万人就业，社会效益显著。
20xx年申报扶贫贴息项目为20xx年申报项目云南金粒种子有限公司杂交玉米制种基地改扩建建设，申请项目贴息资金900万元，该项目已建设完成，已发挥其扶贫效益。
(三)实施安居房改造
20xx-20xx年实施安居房160户，安居工程完成总投资661万元。其中：中央财政资金160万元，群众自筹(劳折)496万元、其它资金(整合资金)5万元。实施160 户安居房建设，每户财政补助1万元，实施建筑总面积17372平方米，436人革命老区群众受益。通过安居温饱工程建设，使特困农户做到有房住，有产业，能稳定增加收入，达到基本解决安居温饱问题。
(四)做好易地搬迁项目
新哨镇西梭白村易地扶贫开发项目，于20xx年开工，2022年完工。项目完成投资万元，其中：省级地方债券资金150万元，群众自筹万元。项目具体实施情况：建安居房75套/120㎡合计9000㎡，架设引水主管4000米，入户分管5000米，水龙头75个，接通75户主线接入户闭路线，硬化村内道路4000米6400立方米，举办农村实用科技培训10期800人次。
(五)产业扶贫初见成效
20xx年争取产业扶贫资金50万元，发展五山乡核桃产业种植12000亩，其中，连片种植2000亩。2022年春季发生冰冻灾害，对五山乡内的核桃种苗造成严重损坏，给农户造成了重大损失。为减少农户冰冻灾害损失，恢复核桃种植生产，重点在五山乡连乡公路两侧开展核桃种植工作，建设优质核桃示范基地。
(六)20xx年项目计划情况
截止3月底，省州项目尚未下达到我县，按照去年的实施情况，20xx年共做50个整村推进项目的计划。计划项目总投资2500万元。其中：各级财政资金750万元，群众自筹及投工投劳折资1100万元、其它资金(整合资金)650万元。初步项目计划情况如下：村卫生路硬化50条65公里;人饮工程10件18公里;沟渠15条10公里;水窖500口12000立方米;水池、水坝10个20000立方米;安居房150户;绿肥种植2500亩、低产田改造1000亩;种植烤烟、芦笋、甘蔗、葡萄、玉米制种等5500亩;种植核桃、桉树、板栗6500亩;养猪6500头、养羊2500只、养鸡1900只、养牛800头;科技培训100期9800人;建沼气650口、节能灶650台;新建卫生厕所50间1000平方米;新建文化活动室150间4500平方米;硬化活动场地10块5500平方米。2022年小额信贷计划投放3000万元。截止3月底，小额信贷完成投放500万元。
四、财政扶贫资金的管理与使用
一是制定了扶贫资金管理办法。结合省州的要求，制定出台了弥勒县整村推进项目及资金管理办法，并结合各成员单位的职能细化了相应职责。
二是建立了资金管理使用公告及项目验收和绩效评价制度，使扶贫项目及资金管理使用更加公开公正透明。
三是建立了扶贫专户。县、乡设立扶贫支农资金专户，扶贫资金实行专户存储，封闭运行，报帐制管理。项目启动前预拨50%的启动金，其余资金待项目验收合格后实行报账制回补。通过严把资金使用管，确保了资金的安全运转。通过自检自查，2022年以来财政扶贫资金已全部报账回补完毕。
四是坚持资金跟着项目走的原则。项目选择符合规定要求，资金安排做到立项依据充分，确保财政资金全部用到项目上。
五、下一步的打算及意见建议
(一)加强领导，注重落实。扶贫是一项艰巨而又长期的任务，缓解和消除贫穷是一个漫长的历史过程，在这个历史发展进程中，领导是关键，落实是重点。各级各部门要提高对扶贫开发工作的重要性认识，加强宣传教育工作，动员全社会广泛参与，形成强大的扶贫合力，真抓实干，重在落实，把党和国家的扶贫惠民政策深入贯彻落实到广大的贫困山区。
(二)瞄准贫困对象，把扶贫资金用在刀刃上。紧紧围绕十二五扶贫开发规划的目标任务，根据发展的实际情况，在大稳定的基础上，适时调整扶贫措施，尽量避免因人为因素而改变扶贫方向，确保扶贫政策的连续性，较好的完成十二五扶贫开发提出的目标任务。
(三)加强项目及资金的管理。严格按照扶贫开发项目及财政扶贫资金管理的要求来规范行为，项目规划一旦批复下达，原则上不能随意更改，按照资金跟着项目走的原则，确保资金与对应的项目相互匹配，保证项目工程质量，按时进行报账回补，尽快地、充分地发挥项目的综合效益。
(四)建议扶贫支农资金多向贫困山区倾斜。几年来，弥勒的经济社会等得到了长足的发展，但山区的发展远远落后于坝区，如果不加大山区的投入力度，这种差距会越来越大，最终将延缓全县的经济的发展进程。
2022扶贫资金检查调研报告(2)
根据省委办公厅、省政府办公厅《关于对全省民政救灾、城乡低保、扶贫专项资金使用情况开展集中检查的通知》精神，我市扶贫办财政局组织专班人员，深入各项目实施镇处和村组，围绕2022年度扶贫开发项目实施和资金使用等方面，认真开展了自查。现将自查情况报告如下：
一、20xx年度扶持老区建设项目、资金执行及落实情况
20xx年，省下达我市财政扶贫、扶持老区建设项目资金151万元，其中，基础设施类项目7个，项目资金99万元;生产发展类项目5个，项目资金43万元;科技培训类项目2个，项目资金9万元。截止到2022年底所有扶贫项目已全部完工，资金已全部下拔到各镇处和项目建设单位，资金到位率达到100%。
二、20xx年度扶贫项目资金管理使用的做法
一是强化项目监管。省扶贫资金及项目一经省扶贫办备案审批下达，我们始终坚持项目跟着规划走 、资金跟着项目走的原则，按照省办《关于进一步改进扶贫项目管理工作的通知》精神，严格按下达的项目资金额度和建设内容精心组织实施。同时，市扶贫办会同市财政局多次深入项目施工现场调查了解工程进展情况，督促施工单位严格按规划实施方案施工，确保工程按规定的时间、进度和质量要求完工，对不符合施工要求的责成施工单位返工。在项目建设验收合格后，将项目建设内容、资金额度等内容及时录入湖北省财政扶贫资金管理监测信息系统，使全市扶贫项目资金做到无任意调整挪项、无擅自分散使用，无半拉子工程现象发生。
二是坚持阳光作业。严格实行项目资金公示公告制，各镇、村、项目建设责任单位充分利用镇、村公开栏、宣传单、新闻媒体等，对项目审批程序、项目名称、实施地点、建设规模和效益、实施期限、实施单位及责任人、资金来源、资金总额等内容在公开栏进行至少为期半个月的公示公告，确保了扶贫项目和资金充分接受群众监督，提高了扶贫项目和资金使用的透明度。严格实行竣工审计验收制，项目完工后，市扶贫办会同市财政局及相关部门、镇分管负责人、村委会负责人、施工单位按照规划实施方案组织验收。严格项目建设质量监督评审制，各村成立了项目建设质量监督小组，在项目验收上，严格实行质量监督小组不签字不得评为合格项目。同时，项目主管单位对项目建设采取不定期的检查，发现问题，及时纠正，确保把问题消灭在萌芽状态。同时，市扶贫办联合市财政局、市审计局等相关单位组成的专班，深入到各镇处和重点村，对2022年的老区建设项目和资金进行审计检查，对存在的问题及时进行了整改，并把检查审计结果作为下一年度扶贫资金和项目分配的一个重要参考因素。
三是严格资金使用。在扶贫资金的管理上，我们严格按照《湖北省财政扶贫资金管理办法》，在市财政局设立了扶贫项目资金专户，实行全过程跟踪管理，全封闭专户运行，严格把握所有项目资金必须进入项目资金账户，然后履行审批手续后使用的规定。在项目申报、审批到资金下拨、使用的各个环节，主动接受审计、财政、xxx门和上级主管部门的检查、审计和监督，始终做到了专款专用，足额到位，无挤占、挪用、截留现象发生。
四是注意发挥效益。对推进实施的项目，力求效益最大化，坚持做到建设一个，达到促进一片发展的目的。20xx年，维修村级主干渠5000米，改善了1000多亩的农田灌溉难问题;硬化和改造老区村特别是重点老区村村级道路20公里，解决了5000多人的行路难问题;开展我市贫困地区贫困农民技术培训3000人。这些项目的实施，改变了贫困地区的面貌，为贫困地区的全面、快速、持续发展奠定了基础，极大地改善了老区部分群众的通行条件，使农产品卖难和农资运输难问题得到缓解，提高了贫困农民脱贫致富的能力，增加了老区农民的收入，促进项目实施区的农民年人平增加收入300元以上。
总之，我们通过自查，认为我市20xx年度扶贫项目的实施符合国家、省、宜昌市相关规定，资金拨付及时，项目管理规范，发挥效益明显。
公司资金管理调研报告范文 篇六
公司是以石油、化工为主要产品的制造业。在经历了近几年的运营发展，在同行业中已小具规模。现如今的规模即将突破亿元大关，预计净利润也达千万。公司现有员工近千人。
目前公司的流动比率与同行业相比，大相径庭。产品的平均毛利率均达到20%以上。多元化的产品经营为公司创造了良好的赢利能力。不过，从近两个月的财务报表来看，随着公司销售规模的日渐扩张，公司的现金流量产生了一定的缺口。同时，应收账款周转期延长，存货周转率的下降，给公司的流动资金带来巨大的压力。如果这种情况持续下去，将会给公司带来较大的财务风险，造成企业资金链的断裂。
资金流是企业生存与发展的基础，尤其在“现金为王” 的时代，现金流远比利润更为重要，因为资金链的吃紧使企业走向破产的案例比比皆是。可能企业的账面利润很可观，但是纵观其现金流量表，当期经营现金流量为负，那么企业的后果一定是银行信贷吃紧，企业经营周转失灵。公司是以化工产品为主的行业，对于现金的依赖比一般行业更为强烈，化工产品的价格波动性，使得企业必须拥有一定的储备资金去应对市场行情的多变化。看准市场时机，随时备货，随时出货。所以，公司对于货币资金的要求是比较高的，在保证一定的存量自有资金的前提下，要与银行保持紧密的联系，争取较高额度的信贷资金。
从利润表中可以看出，公司的财务费用还是相当偏高的，说明公司良好的利用了信贷政策。但是，在取得信贷资金的同时，也应时刻保持警惕。目前，国家的宏观经济形势非常严峻，国家的货币政策一再缩紧，存款准备金一再上调，收紧了市场上大量的流动资金。造成银行信贷额度紧缩，同业拆借利率上升，放贷的利率随市场利率的波动一再上升，给企业带来较高的资金成本。在这种状态下，对企业的风险控制能力是一个巨大的考验。一旦“锦上添花、落井下石”的银行对公司停止放贷，将会给公司的经营带来致命的冲击。
