助理规划师的工作内容

助理规划师的工作内容

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　　助理规划师的工作内容

　　助理规划师一般指助理理财规划师

　　专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。

　　报考条件

　　助理理财规划师(具备以下条件之一者)

　　(1)连续从事本职业工作6年以上。

　　(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

　　(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　　(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　等级分类

　　助理理财规划师(国家职业资格三级);

　　理财规划师(国家职业资格二级);

　　高级理财规划师(国家职业资格一级)。

　　考试时间

　　在全国范围内试行国家职业资格统一鉴定日，一年两次，上半年为5月份，下半年为11月份。

　　理财规划师二级：5月中旬、11月中旬

　　理财规划师三级：5月中旬、11月中旬

　　鉴定方式

　　分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的'证书。理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。

　　报考范围

　　（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；

　　（2）证券公司的投资顾问和客户经理；

　　（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；

　　（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员；

　　（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等；

　　（6）各行各业的高级管理人员 ；

　　（7）有志于从事理财规划的人员；

　　（8）信托投资、房地产、、等相关人员；

　　（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。[1]

　　发展前景

　　随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师

　　理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

　　那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。