染雾同业反洗钱报告范文 篇一
标题：银行业反洗钱报告示例
引言：
反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是银行业务中非常重要的一环，它旨在防止和打击洗钱活动。为了遵守国际反洗钱标准和法规，银行需要定期提交反洗钱报告。本文将提供一个银行业反洗钱报告的范文，以供参考。
报告内容：
报告编号：AML2021-001
报告日期：2021年5月1日
一、背景信息
公司名称：ABC银行
公司地址：123号街道，城市，国家
报告部门：反洗钱合规部门
报告人：张三
联系方式：电话：1234567，邮箱：zhangsan@abc.com
二、报告目的
该报告的目的是记录和分析ABC银行在2021年第一季度发现的可疑交易和洗钱风险，以及采取的相应措施。此报告将作为ABC银行合规部门的内部参考和监察机构的外部报告。
三、报告内容
1. 可疑交易报告
在2021年第一季度，ABC银行共发现并报告了10起可疑交易。这些交易涉及金额较大且与客户的正常交易模式不符，同时存在其他异常行为。ABC银行已将这些交易报告给相关的监管机构，并与执法部门合作进行进一步调查。
2. 洗钱风险评估
ABC银行根据客户的交易历史、身份验证和风险评估等因素，对每位客户进行了洗钱风险评估。根据评估结果，ABC银行将客户分为高、中、低三个风险等级，并采取相应的监测和管理措施。在报告期内，ABC银行发现了10个高风险客户，已加强对他们的监测和管理。
3. 内部控制措施
ABC银行在反洗钱方面采取了一系列内部控制措施，确保合规和风险管理。这些措施包括：
- 员工培训：ABC银行定期开展反洗钱培训，提高员工对洗钱和可疑交易的认识和识别能力。
- 客户尽职调查：ABC银行遵循KYC（了解你的客户）原则，对新客户进行详细的尽职调查，确保客户身份的真实性和交易的合法性。
- 监测系统：ABC银行使用先进的监测系统，对客户交易进行实时监测和分析，及时发现可疑交易和异常行为。
四、结论与建议
根据本报告的分析和评估，ABC银行在反洗钱方面取得了一定的成绩。然而，仍存在一些改进的空间，包括进一步加强对高风险客户的监测和管理，加强内部控制措施的执行力度等。ABC银行将继续致力于反洗钱工作，确保业务的合规性和风险的可控性。
五、附录
- 可疑交易报告原件及相关材料
- 客户洗钱风险评估报告原件
- 内部控制措施文件
以上为ABC银行2021年第一季度的反洗钱报告，如有疑问或需要进一步了解，请随时与本报告人联系。
同业反洗钱报告范文 篇二
标题：保险业反洗钱报告示例
引言：
随着反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）法规的推行，保险业也越来越重视反洗钱工作。保险公司需要定期提交反洗钱报告，以确保业务的合规性和风险的可控性。本文将提供一个保险业反洗钱报告的范文，以供参考。
报告内容：
报告编号：AML2021-002
报告日期：2021年5月1日
一、背景信息
公司名称：XYZ保险公司
公司地址：456号街道，城市，国家
报告部门：合规与风险管理部门
报告人：李四
联系方式：电话：7654321，邮箱：lisi@xyz.com
二、报告目的
该报告的目的是记录和分析XYZ保险公司在2021年第一季度发现的可疑保险交易和洗钱风险，以及采取的相应措施。此报告将作为XYZ保险公司合规部门的内部参考和监管机构的外部报告。
三、报告内容
1. 可疑保险交易报告
在2021年第一季度，XYZ保险公司共发现并报告了5起可疑保险交易。这些交易涉及金额较大且与客户的正常保险需求不符，同时存在其他异常行为。XYZ保险公司已将这些交易报告给相关的监管机构，并配合执法部门进行进一步调查。
2. 洗钱风险评估
XYZ保险公司根据客户的保险需求、身份验证和风险评估等因素，对每位客户进行了洗钱风险评估。根据评估结果，XYZ保险公司将客户分为高、中、低三个风险等级，并采取相应的监测和管理措施。在报告期内，XYZ保险公司发现了3个高风险客户，已加强对他们的监测和管理。
3. 内部控制措施
XYZ保险公司在反洗钱方面采取了一系列内部控制措施，确保合规和风险管理。这些措施包括：
- 员工培训：XYZ保险公司定期开展反洗钱培训，提高员工对洗钱和可疑交易的认识和识别能力。
- 客户尽职调查：XYZ保险公司遵循KYC（了解你的客户）原则，对新客户进行详细的尽职调查，确保客户身份的真实性和保险需求的合法性。
- 监测系统：XYZ保险公司使用先进的监测系统，对客户保险交易进行实时监测和分析，及时发现可疑交易和异常行为。
四、结论与建议
根据本报告的分析和评估，XYZ保险公司在反洗钱方面取得了一定的成绩。然而，仍存在一些改进的空间，包括进一步加强对高风险客户的监测和管理，加强内部控制措施的执行力度等。XYZ保险公司将继续致力于反洗钱工作，确保业务的合规性和风险的可控性。
五、附录
- 可疑保险交易报告原件及相关材料
- 客户洗钱风险评估报告原件
- 内部控制措施文件
以上为XYZ保险公司2021年第一季度的反洗钱报告，如有疑问或需要进一步了解，请随时与本报告人联系。
同业反洗钱报告范文 篇三
公司名称：ABC银行
报告日期：2022年3月31日
报告周期：2021年1月1日至2021年12月31日
1. 引言
本报告是ABC银行的同业反洗钱报告，旨在向监管机构和利益相关方提供公司在过去一年中的反洗钱措施和成果。ABC银行高度重视反洗钱工作，致力于打击洗钱和恐怖融资活动，保护金融系统的稳定和安全。
2. 反洗钱政策和程序
ABC银行制定了全面的反洗钱政策和程序，以确保符合国际和国内反洗钱法律法规的要求。我们的政策和程序包括客户尽职调查、交易监控、内部控制和员工培训等方面。我们与监管机构保持密切合作，及时更新和改进我们的政策和程序。
3. 客户尽职调查
ABC银行对所有新客户进行全面的尽职调查，包括了解客户的身份、背景、业务目的和资金来源等信息。我们采用了多种验证手段，如核实身份证件、确认经济实体和实际受益人等。对于高风险客户和可疑交易，我们进行更加严格的尽职调查和风险评估。
4. 交易监控
ABC银行建立了强大的交易监控系统，对所有交易进行实时监测和分析。我们使用先进的技术和算法来识别可疑交易模式和异常行为。一旦发现可疑交易，我们会立即采取相应的措施，包括暂停交易、报告给监管机构和进行进一步调查。
5. 内部控制
ABC银行拥有严格的内部控制措施，包括分工与限权制度、审计和审计跟踪、风险管理和合规监督等。我们确保所有员工都了解和遵守反洗钱政策和程序，并进行定期的内部培训和考核。
6. 员工培训
ABC银行注重员工的反洗钱教育和培训，以提高员工的反洗钱意识和专业水平。我们定期组织培训课程，涵盖了反洗钱法律法规、洗钱手段和识别可疑交易等内容。我们鼓励员工积极参与反洗钱工作，并设立了举报机制，保护员工的合法权益。
7. 成果和展望
在过去一年中，ABC银行取得了显著的反洗钱成果。我们主动配合监管机构的检查和审计，未发现任何重大违规问题。我们成功阻止了多起可疑交易，并及时报告给监管机构。我们将继续投入资源和精力，不断完善我们的反洗钱工作，确保金融系统的稳定和安全。
结束语
ABC银行将继续秉持诚信、专业和合规的原则，坚决打击洗钱和恐怖融资活动。我们将与监管机构和其他金融机构保持紧密合作，共同建立一个安全、稳定的金融环境。感谢各方对我们反洗钱工作的支持和监督。我们将不断努力，为客户和社会创造更大的价值。
同业反洗钱报告范文 篇四
同业反洗钱报告范文 篇五
公司名称：XYZ保险公司
报告日期：2022年3月31日
报告周期：2021年1月1日至2021年12月31日
1. 引言
本报告是XYZ保险公司的同业反洗钱报告，旨在向监管机构和利益相关方展示公司在反洗钱方面的努力和成果。XYZ保险公司将反洗钱工作视为企业社会责任的重要组成部分，致力于预防和打击洗钱和恐怖融资活动。
2. 政策和制度
XYZ保险公司制定了全面的反洗钱政策和制度，确保符合国际和国内反洗钱法规的要求。我们的政策和制度涵盖了客户尽职调查、内部控制、交易监控和员工培训等方面。我们与监管机构保持密切合作，及时更新和改进我们的政策和制度。
3. 客户尽职调查
XYZ保险公司对所有新客户进行全面的尽职调查，确保他们的身份、背景和交易目的符合合规要求。我们采用多种验证手段，如核实身份证件、了解客户的职业和财务状况等。对于高风险客户和可疑交易，我们进行更加严格的尽职调查和风险评估。
4. 内部控制
XYZ保险公司建立了严格的内部控制措施，包括分工与限权制度、审计和审计跟踪、风险管理和合规监督等。我们确保所有员工都了解和遵守反洗钱政策和制度，并进行定期的内部培训和考核。我们还建立了内部举报机制，鼓励员工积极参与反洗钱工作。
5. 交易监控
XYZ保险公司拥有强大的交易监控系统，对所有交易进行实时监测和分析。我们使用先进的技术和算法来识别可疑交易模式和异常行为。一旦发现可疑交易，我们会立即采取相应的措施，包括暂停交易、报告给监管机构和进行进一步调查。
6. 员工培训
XYZ保险公司注重员工的反洗钱教育和培训，以提高员工的反洗钱意识和专业水平。我们定期组织培训课程，涵盖了反洗钱法律法规、洗钱手段和识别可疑交易等内容。我们鼓励员工积极参与反洗钱工作，并提供相应的奖励和激励机制。
7. 成果和展望
在过去一年中，XYZ保险公司取得了显著的反洗钱成果。我们成功阻止了多起可疑交易，并及时报告给监管机构。我们与监管机构保持密切合作，及时配合他们的检查和审计。我们将继续投入资源和精力，不断完善我们的反洗钱工作，确保保险业的稳定和安全。
结束语
XYZ保险公司将继续加强反洗钱工作，与监管机构和其他保险公司共同打击洗钱和恐怖融资活动。感谢各方对我们反洗钱工作的支持和监督。我们将不断努力，为客户和社会创造更大的价值。
同业反洗钱报告范文 篇六
同业反xxx报告范文 第一篇
当前反xxx工作是金融业重中之重的一项重要工作，为有效防范和打击利用银行资金进行非法xxx活动，本文针对基层行反xxx工作存在的问题与对策谈谈一些初浅的看法。
一、当前基层反xxx工作面临的主要问题
（一）思想认识难到位。表现在：
（1）客户难认同。金融业反xxx工作有一个重要制度，即“了解你的客户”，对此，客户很难认同，认为“自己的钱自己有自由支配权，凭什么要受你银行的约束”，而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉。
（2）部门难配合。反xxx工作是一项协作性很强的系统工程，需要公安、工商、税务、海关等多个部门的密切配合与沟通，但现实是，由于认识上的偏差，部门之间很难在信息共享和工作配合上形成一个良好协作机制。
（3）银行难执行。突出反映在作为在反xxx工作中处于最前端的金融机构具有明显的“四不为”倾向。一是认为“咱们这是经济落后的小地方，谁还会到这穷乡避壤之处来xxx”，“不必为”的思想普遍存在；二是因担心失去客户市场、增加管理成本而“不愿为”；三是因缺乏反xxx技能而“不能为”；四是因惧怕xxx犯罪者报复打击而“不敢为”。
（二）人员素质难适应。xxx犯罪属于典型的高智能型犯罪，其具有两个明显特点：一是严密的组织性和隐蔽性；二是较强的专业性和技术性。利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具，设立各种企业实体来xxx已经成为当前xxx犯罪的趋势。这些都使得反xxx工作不仅需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业人才，也要有大量的既懂金融、计算机、税务、海关等专业知识，又懂侦查、经济、法律、贸易、英语等综合技能的复合型人才。但由于思想认识、技能培训、人才引进与成长、经费支持等诸多方面的原因，目前，基层金融机构，既没有现实的能适应或者说胜任反xxx工作的专业人才，又无法形成一个良好的反xxx人才的培养和成长机制，造成基层金融业反xxx人员素质不高，或者说反xxx人才匮乏却是不争的现实，使该项工作更多的处于一种应付性、边缘性、形式性的被动型状态，而难以达到主动性、深入性、实质性的介入型状态。
（三）反xxx手段落后。由于目前xxx手段趋向科技化、智能化，而基层金融机构反xxx手段仍停留在金融机构的大额支付交易和可疑支付交易报告的审查上，沿袭传统的统计、检查等方法，没有建立与支付清算系统对接的支付交易监测体系，造成了基层金融机构反xxx工作量大，效率低，监督检查力度不够，阻碍了反xxx工作的深入有效开展。
（四）组织机构难独立。由于xxx犯罪更多的情况下表现为有组织犯罪，具有很强组织性、隐蔽性、技术性。与此相对应，反xxx工作也必须建立一个精干高效的严密组织，在机构设置上，只能集中不能分散，只能独立不能依附，只能专职不能兼职。而目前，反xxx工作实际分散于会计、支付清算、营业部、外管、货币金银、货币信贷等多个职能部门的多个工作人员，连专职反xxx人员都无法配备，更不用说设立专门的反xxx机构。更为现实的是，广大基层金融机构也面对同样问题，除按上级行的要求形式上成立了反xxx工作领导小组外，均没有设立专门机构，配备专门人员，都采取职能依附的形式挂靠于某一个部门，即便如此，挂靠部门也是五花八门，无法统一。基层金融业反xxx组织机构体系的缺陷，已经成为制约反xxx工作深入高效开展的瓶颈。
（五）实际操作难规范。基层各金融机构在反xxx实际操作中存在诸多不规范、不严肃的问题，表现在：
二是执行“客户尽职调查”制度不严肃，客户资料不全、不真实、不准确、不合规，未按规定保管现象较多。
三是对大额和可疑支付交易存在不报、漏报、迟报、不按规定方式报等问题。
四是对通存通兑的个人存取款，因系统原因对符合大额和可疑情形的交易难以发现或不能及时发现，从而形成实际的上报主体缺位。
五是储蓄账户充当个人结算账户使用，频繁支取大额现金现象较多。
六是金融机构相关业务操作系统在客户资料录入、分析统计、信息共享、数据传输等方面还难以满足反xxx工作的要求。
七是未建立与联行清算和同城清算系统对接的监测系统，金融机构核算系统不能自动提示、收集与甄别相关信息数据，反xxx工作也只能采用手工方式进行统计、搜集、检查，大大影响了反xxx工作效率。
（六）信息资源难共享。
首先，反xxx的性质和特点决定了它是一个涉及到许多部门合作的系统工程，但从基层来看，由于未能明确一个协调各方的反xxx主管部门，反xxx工作仅是金融部门在“孤军奋战”，公安、司法、财政、商业、海关、税务、工商、银监、证监、保监等部门在信息收集、情报交流等方面的工作尚未全面展开，很难形成有效的合作机制，直接影响了反xxx工作的深入开展。
其次，基层金融机构在反xxx业务方面对外涉及监管、协调金融机构反xxx工作，与司法机关、行政执法机关全面合作，及时进行信息沟通，全力预防、控制、打击xxx活动；对内涉及现金管理、账户管理、人民币和外汇大额、可疑支付交易的监测、收集、分析、汇总等，必然导致部门之间信息沟通迟滞，难以实现信息共享，以致于不能在第一时间采取行动，阻击xxx活动。
再次，金融机构的反xxx工作必然会加强对外来资金的审查力度，与地方政府的招商引资工作存在着短期利益冲突，这种长远利益和短期利益之间协调困难在很大程度上牵制基层金融机构有效开展反xxx工作。
二、金融机构反xxx工作对策
针对上述问题，如何进一步推进和完善基层金融机构反xxx工作？我们认为：
（一）加强宣传，端正认识。重点是要突出反xxx工作对我国社会主义建设的现实意义，通过各种方式加强对基层金融业反xxx工作的宣传、辅导、督促，准确定位，严格执法，增强基层央行反xxx工作的责任感、使命感、紧迫感和荣誉感，提高基层金融机构自觉、自愿、自主履行反xxx职责的意识，转变其“四不为”的思想观念。同时，要加强沟通，注重培养，广泛宣传，全面提高社会各界尤其是公安、工商、税务、海关，以及广大开户单位、个人对反xxx工作的认知、理解和支持，打造良好的反xxx工作环境，形成全社会共同预防、报告、查处、打击xxx行为的反xxx合力。
（二）“培”“引”结合，提升素质。反xxx工作能否顺利开展，成效怎样，关键就在于有没有一支政治合格、业务过硬的人才队伍
。因此，从现在起，必须建立一个科学持续的人才培养、储备、引进和成长机制。一是加强培训，全面提升现有反xxx工作人员的技术水平和业务能力，使之尽快能够基本适应反xxx工作的实际需要；二是引进人才，增进交流，加强与相关部门的沟通与合作，为反xxx工作输送新鲜“血液”；三是加大反xxx工作的监督检查力度，增强基层金融业反xxx人员的实践能力；四是保障经费，科学管理，建立稳定、长效的人才成长、储备机制。
（三）改进和完善反xxx的技术手段，提高电子化监测水平。
同业反xxx报告范文 第二篇
根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反xxx的有关制度，认真履行反xxx工作，顺利的完成了本年度的反xxx工作任务。现将本年度的反xxx工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系
20xx年度因支行人事变动和工作要求，使支行原反xxx工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反xxx工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反xxx工作领导小组，确保支行能够顺利的开展反xxx工作。
二、注重学习，提高反xxx工作认识
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发<*银行反xxx工作管理办法(201*年修订)>的通知》和《关于印发<*银行反xxx管理系统操作规程(201*年修订)>的通知》以及省分行《关于印发<*银行**省分行反xxx风险分类管理暂行办法>的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反xxx的第一道屏障，强化对临柜人员的反xxx培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍xxx的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反xxx业务知识和学习人行的反xxx规章制度(如：《关于印发<金融机构反xxx监督管理办法(试行)>的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反xxx知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反xxx意识，而且也有效防范了各类反xxx犯罪活动。
同业反xxx报告范文 第三篇
反xxx工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反xxx工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进中国经济发展的保证，也是维护金融机构健康发展的保证。邮政储蓄银行作为一支新生力量，对反xxx的认识和执行还有很长一段路要走。
存在问题
2、反xxx工作宣传力度不到位。反xxx工作的艰巨性，决定了加强力度宣传相关知识的必要性。由于农村邮储银行的服务对象主要是“三农”，而农村文化素质高的年轻人基本外出打工，留守在家的都是文化素质较低、体弱病残的老人或留守儿童，再加之农村地区大多交通不便，消息闭塞，群众基本不知道xxx为何物，更谈不上了解或熟悉反xxx的相关xxx工作的开展。
3、邮储银行存在“重现金支出管理、轻现金收入和大额转账业务管理”的现象，市、县上级部门虽制订了相关审批办法，但我们科技手段相对落后，对上报到事后监督和业务部门审批的大额现金及转账业务也只是走过场，而上级相关人员无法现场审核交易的真实性，只得放任自流，致使审批监督流于形式。
4、虽制定大额交易和可疑交易信息报告、分析程序和操作规程，但只停留在操作人员的口头汇报上，且只进行了简单的登记、审批和汇总，操作不够规范、随意性较强。
对策建议
1、加强制度建设，完善反xxx工作体系。建议邮政储蓄银行要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反xxx组织机构建设，建立健全反xxx组织体系，确定反xxx工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反xxx工作的有效开展。
同业反xxx报告范文 第四篇
我公司反xxx岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反xxx报送监控系统内进行填写。
三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。
四、在反xxx制度的培训方面，分公司xx年4月邀请人行反xxx处对我司全体员工进行了反xxx相关知识现场培训。并由分公司反xxx领导小组牵头，联合各反xxx工作的相关部门和岗位进行了反xxx视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反xxx内控制度、《保险业反xxx工作管理办法》。
五、当前反xxx工作中遇到的主要问题和风险点： 由于xx寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。
保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解采取的方法有限，因此对客户信息只能基于表面的证件和
客户告知，难以做到全面、深入的调查。
六、关于加强反xxx工作的政策建议：
建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反xxx人员的专业工作技能。
xx寿险北京分公司在xx年会更加高度重视反xxx工作，虚心接受北京保监局对反xxx工作的领导和监督，扎实有效开展各项反xxx工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。
七、xx年反xxx工作计划：
(一)继续加强反xxx内控制度建设和反xxx培训、宣传工作。加大对客户进行反xxx宣传的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反xxx知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板;组织全体员工参加反xxx知识普及专题培训1-2次;召开反xxx半年及年度工作现场/视频总结会1-2次;利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反xxx知识。
(二)加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行xx年2号令)和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反xxx工作的通知》(银发【xx】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反xxx培训，
特别是合作中介机构的销售人员的反xxx培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。
(三)落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》加强对客户风险进行等级划分。
着重对xxx风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假xxx业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。
(1)全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
(2)全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
(3)全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。
(四)内部审计计划：
《保险业反xxx工作管理办法》重申了保险公司应每年对反xxx工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反xxx领导小组要求，我公司制定了xx年度反xxx内
部审计稽核计划，具体内容如下：
1. 审计领导小组
由分公司反xxx工作领导小组统一负责全辖反xxx内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场;各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。
2.审计时间
xx年度北京公司拟在本部安排三次反xxx内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。
3.审计对象
反xxx审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各业务渠道、办公室等任何可能发生xxx行为的各个工作环节。
4.审计稽核内容：
(1)反xxx组织机构设立及报备情况 (2)反xxx信息报送情况 (3)反xxx内控制度建设情况 (4)客户身份识别情况
(5)大额、可疑交易工作管理情况 (6)反xxx培训宣传情况
(7)代理协议反xxx条款签订情况
(五)按时保质完成各类资料收集、数据报送等工作。
我司将按时保质保量向监管部门报送季度报表和数据以及反xxx工作总结等材料。
xx年度，北京分公司将在xxx、人民银行及总公司的领导下，继续遵守国家反xxx的相关法律、法规，严格执行公司相关反xxx内控制度，并按照规定执行操作流程，完成反xxx工作。同时，分公司将对反xxx工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反xxx工作的管理，提高反xxx工作的效率及水平，推动我司反xxx工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反xxx义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力量。
特此报告
同业反xxx报告范文 第五篇
一、精心构建完善组织领导体系
我县联社为了做好反xxx工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，设立反xxx工作领导办公室，领导全辖区信用社的反xxx工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反xxx工作，从而构建了一个较为完善的反xxx组织体系。
二、加强学习，提高对反xxx工作的认识
为增强对反xxx工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反xxx知识的学习。一是深刻领悟反xxx工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反xxx动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反xxx规定》等反xxx知识，提高了对反xxx工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制xxx的第一道屏障，要确保金融领域反xxx工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反xxx的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反xxx方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反xxx专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及xxx门的合作，强化了反xxx意识，初步形成了一支反xxx工作队伍。对反xxx一线工作人员说明当前国内外反xxx形势与任务的同时，了解反xxx的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反xxx工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反xxx工作岗位。
同业反xxx报告范文 第六篇
反xxx工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反****工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进农村信用社发展的保证。随着(xxx反xxx法)、(金融机构反xxx规定)、(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法)、(金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法)和(金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法)的相继颁布实施，农村信用社反xxx认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反xxx内控制度，明确了内部反xxx操作流程，基本上能按规定开展反xxx日常工作。但由于反xxx工作还处于起步阶段，按照(xxx反xxx法)要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈农信社在反xxx工作中存在的问题与对策：
存在问题
反xxx工作思想认识不深刻。思想认识是制约农村信用社反xxx工作质量提高的关键因素。虽然反xxx工作已开展多年，市县人行和联社也做了大量工作，并进行了多次培训，但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反xxx技术模式，从而培训也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，对如何深化反xxx工作的现实指导意义不大。在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防范xxx活动。加之部分农村信用社的管理人员及员工对反xxx工作重视不够，表现在：一方面认为农村地区交通不便，信息闭塞，经济发展落后，x污、x毒、x私、x社会等犯罪分子不会通过本地信用社进行xxx犯罪；另一方面是怕得罪客户，担心业务流失，影响自身经济效益，发现疑点后没有深入调查。
反xxx工作宣传力度不到位。反xxx工作的艰巨性，决定了加强力度宣传相关知识的必要性。由于农村信用社的服务对象主要是“三农”，而农村文化素质高的年轻人基本外出打工，留守在家的都是文化素质较低、体弱病残的老人或留守儿童，再加之农村地区大多交通不便，消息闭塞，群众基本不知道xxx为何物，更谈不上了解或熟悉反xxx的相关
法律法规了，而农村信用社的反xxx相关知识宣传只局限在信用社所在场镇 或结合悬挂横幅标语等方式宣传，也没有深入到偏远的、交通不便的乡村，没有真正把宣传工作落到实处，做到家喻户晓，人人皆知，从而没能在社会上营造出 “打击xxx犯罪”强烈之势。
反xxx工作岗位履职不落实。一是县级联社制订的相关制度中，虽然明确了牵头组织部门的工作职责，相关部门的职责以及部门之间的协调，而在实际工作中都未得到落实，造成部门之间相互推委， 工作效率低。二是县级联社指定信用社主管会计为反xxx岗位兼职人员，但主管会计既要承担会计职责又要履行出纳复核职责，工作量大；再则对反xxx的相关业务知识了解只上级联社转发的文件，对可疑交易的辨别能力较差；加之反xxx相关案例学习较少，缺乏反xxx的工作经验，这些都直接影响反xxx工作的开展。三是信用社存在“重现金支出管理、轻现金收入和大额转账业务管理”的现象，联社虽制订了相关审批办法，但信用社科技手段相对落后，对上报联社审批的大额现金及转账业务需电话请示后方可办理，而联社相关人员无法现场审核交易的真实性，只得事后补批，一定程度上致使审批流于形式。四是虽制定大额交易和可疑交易信息报告、分析程序和操作规程，但只停留在操作人员的口头汇报上， 且只进行了简单的登记、审批和汇总，操作不够规范、随意性较强。五是未制定内部反xxx工作激励约束办法，未将反xxx工作纳入部门、员工日常和年度考核，工作人员缺乏责任性、主动性和积极性。这些都导致反xxx工作不能高效开展实施。反xxx工作资料审查、保管不规范。由于农村信用社机构人力资源不足，客户经理配备不齐，而客户经理面对的客户对象多且杂，于是对客户的了解有限，柜面也只对客户开户资料进行了即时的完整性审查，没有实地调查开户资料真实性和开户单位经营状况，因此开户资料真实性调查不到位的现象普遍。同时，个别信用社对开户资料的重要性认识不够，对开户单位有关证件审查不严，开户资料档案的保管不规范，造成开户资料档案缺失，不能及时有效排查风险。
对策与建议
规范完善制度，明确反xxx业务流程。结合自身实际，尽快建立健全反xxx内控制度。一是制定行之有效的操作规程和管理制度，以及反xxx业务学习制度和违规违纪操作处罚制度，将反xxx工作纳入内部稽核范围，增强反xxx工作的监督检查力度，加大对徇私舞弊，违规违纪操作的处罚。使反xxx内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合，两者共同进步，相得益彰，促进农村信用社稳健经营和发展。二是将存款实名制、账户管理、票据监管全部纳入反xxx的管理范围之内。三是在财务会计部门尽快设立专职反xxx监管员，专门负责反xxx的非现场监管、检查、辅导以及基层信用社反xxx岗位人员的培训工作。明确各信用社的会计为反xxx专职工作人员，实行岗前培训，持证上岗的原则，每月发放一定的风险岗位津贴，主要负责大额交易和可疑交易的甄别、分析、报送工作，不断增强反xxx工作人员的工作责任心。四是由人民银行、财政和县联社共同出资设立反xxx奖励基金，对那些工作责任心强，准确甄别大额和可疑交易，发现可疑的xxx犯罪人员，及时报告上级进行处理，挽回国家经济损失的单位和个人进行奖励。
同业反xxx报告范文 第七篇
在20xx年第一季度中，我社反xxx工作紧紧围绕人行反xxx工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反xxx法》，充分认识到反xxx工作的重要性，根据一法四令等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反xxx工作的认识，日常工作中，切实履行反xxx义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反xxx识别水平。现将20xx年第一季度反xxx工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反xxx领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反xxx工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反xxx工作落到了 实处。
二、注重培训学习，提高反xxx工作认识。
我社仍将反xxx一法四令等法律法规作为反xxx业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反xxx工作领导小组开展集中培训等形式的反xxx业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神意义和宗旨。
三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。
客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范xxx和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反xxx系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反xxx系统进行新增上报，这不仅提高了反xxx可疑交易上报的准确率，更为做好反xxx系统建设打下坚实的基础。
同业反xxx报告范文 第八篇
反xxx工作自查报告
接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反xxx工作的通知>;>;的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:
一.组织机构建设情况.
我支行指定专人负责反xxx工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.
二.反xxx内控制度建设情况
支行一线员工对反xxx的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别xxx非xxx的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.
三.客户尽职调查情况.
对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.
四.大额和可疑交易报告情况.
对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.
五.账户资料及交易记录保存情况
我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.
六.对当前反xxx工作的建议.
同业反xxx报告范文 第九篇
根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反xxx的有关制度，认真履行反xxx工作，顺利的完成了本年度的反xxx工作任务。现将本年度的反xxx工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系
20xx年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反xxx工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反xxx工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反xxx工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反xxx工作。
二、注重学习，提高反xxx工作认识
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发<*******银行反xxx工作管理办法(201*年修订)>;的通知》和《关于印发<*******银行反xxx管理系统操作规程(201*年修订)>;的通知》以及省分行《关于印发<*******银行**省分行反xxx风险分类管理暂行办法>;的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反xxx的第一道屏障，强化对临柜人员的反xxx培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍xxx的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反xxx业务知识和学习人行的反xxx规章制度(如：《关于印发<金融机构反xxx监督管理办法(试行)>;的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反xxx知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反xxx意识，而且也有效防范了各类反xxx犯罪活动。
三、制定专人，落实客户反xxx风险等级评定
根据《*******银行反xxx客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反xxx风险等级评定表和原有客户反xxx风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反xxx工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。(“三严三实”专题教育总结汇报)
四、明确职责，制定反xxx业务操作流程
为全面落实反xxx工作职责，支行会计出纳部严格落实反xxx工作ab角制度，由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止xxx活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。
五、注重实效，制定有关文件
为把反xxx工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发<*******银行****市支行反xxx工作管理办法>;的通知》。由支行反xxx工作领导小组作为全行反xxx工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反xxx工作的责任落实到每个部室，确保反xxx工作落实到实处，也确保反xxx工作的顺利进行。
六、履行职能，积极做好对外宣传
同业反xxx报告范文 第十篇
我单位对 20xx 年本级机构及下属机构反xxx工作自律评估如下：
一、 反xxx工作基本情况
1、内控制度建设和执行情况： 合众人寿枣庄中支于 20xx 年 1 月份成立了以中支总为组 长，各部门负责人及关键岗位人员为成员的反xxx领导小组，并 设定中支各部门关键业务岗为反xxx岗， 指定运营部负责人负责 反xxx和反恐怖融资合规管理工作。为贯彻落实反xxx法律法 规，积极响应国家反xxx号召，更好地预防xxx活动，维护金融 秩序，依法履行保险公司反xxx义务，有效落实反xxx工作，合 众人寿枣庄中支自 20xx 年 1 月份开业以来，在总、分公司的指 导下，不断完善本机构的内部控制制度。20xx 年在承继以往内控 制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善， 3 月份修定了 合 于 《 众人寿保险股份有限公司反xxx内部控制办法》。合众人寿枣庄中支于 20xx 年 12 月 29 日召开了由中支总召集的 反xxx年终工作总结会， 在会上各反xxx岗位及反xxx管理部门负责 人认真总结了 20xx 年反xxx工作， 并就各自职责制定了 20xx 年反洗 钱工作计划。 会上， 中支总结合各反xxx职能部门的实际情况对 20xx 年的反xxx工作提出了更高的要求并亲自部署了20xx 年的反xxx工作任务。20xx 年我公司按照以往的惯例在 1 月 15 号之前印发了涵盖个险、 银保、续期等全线业务在内的年度反xxx工作计划和工作重点。按照 公司往年的要求，我公司反xxx管理部门于 20xx 年 12 月 25 日之前 将 20xx 年度反xxx工作形成书面总结报告，上报上级领导。 20xx 年我公司每季度都保证至少召开一次反xxx小组例会， 20xx 全年共召开反xxx小组会议 7 次，均由中支总主持召集，会议内容包 括工作总结、阶段计划、整改落实等，及时对工作中的新情况、新 问题进行总结，交流并督促重点可疑交易报告、反xxx信息调研 等各项工作进度。 20xx 年我公司总部制定了《合众人寿保险股份有限公司分支机 构反xxx内部审计实施办法》加强对公司内部的审计管理， ， 并于 20xx 年的 7 月份、12 月份进行了两次反xxx内部审计工作，对发现的问 题及时整改，并于审计结束的 5 个工作日内形成书面总结报告。 反xxx工作是一项长期的工作，为了保证反xxx工作的持续有 效性， 在反xxx小组的领导下， 不断修订、 出台新的反xxx内控制度， 进一步健完善全反xxx内控制度，明确各部门、各岗位反xxx职责和 义务，将反xxx工作作为日常工作的关键考核指标，反xxx工作执行 的好坏将直接与员工的薪资和晋升相挂钩， 这样大大提高员工对反洗 钱工作的积极性，提升了公司内部反xxx的执行力度。
按照《金融机构反xxx监督管理办法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反xxx工作情况报告如下：
一、反xxx工作整体情况及机构概况
二、反xxx工作机制建立情况
(一)内控制度建立和修订情况
2、建章立制，加强内控管理。根据人行反xxx检查要求及我行实际，今年1月份，对反xxx内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《行反xxx业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反xxx工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反xxx岗位、专人负责反xxx工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反xxx大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反xxx司法配合和移送以及反xxx保密制度等。
同业反xxx报告范文 第十一篇
反xxx对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市
根据穗商银发字[xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
狂后我支行将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。
关于反xxx工作报告
同业反xxx报告范文 第十二篇
根据*商银发字[20xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
关于反xxx工作报告【一】
根据穗商银发字[]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
同业反xxx报告范文 第十三篇
为贯彻落实上级行工作要求，加强反xxx履职管理，提高反xxx工作执行力，近年来，工行湖南怀化分行在当地人民银行的正确领导下，持续完善反xxx工作，坚持脚踏实地、勤奋进取，通过上好一堂课，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，构建了一个较为完善的反xxx组织体系，切实打击xxx活动。
一、注重领导，夯实理论基础，深刻地领会反xxx的精神和意义。为了预防xxx活动，规范反xxx监督管理行为，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，怀化分行根据《xxx反xxx法》《xxx人民银行法》等法律规定，以及人民银行制定的《金融机构反xxx规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等一系列反xxx规定要求，采取集中培训和支行多形式、多渠道、多层次、分散培训相结合地对本行反xxx人员进行全方位的业务培训。如：要求分行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。各支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反xxx知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义。
同业反xxx报告范文 第十四篇
2
、反xxx工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反xxx工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进中国经济发展的保证，也是维护金融机构健康发展的保证。
3
、根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反xxx的有关制度，认真履行反xxx工作，顺利的完成了本年度的反xxx工作任务。
5
、我公司反xxx岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。
6
、根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反xxx工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国人民银行的规定，建立健全反xxx内控制度。
8
、反xxx对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市，根据穗商银发字[xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
9
、银行反xxx工作自查自纠报告，根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反xxx工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国人民银行的规定，建立健全反xxx内控制度。
10
、人行**中心支行：200x年上半年我公司的反xxx工作在总、省分公司领导下，在贵行的指导和帮助下，在分公司领导的重视下，在部门领导的关心下，按照要求很好的完成了200x年上半年反xxx相关工作。
同业反xxx报告范文 第十五篇
1
、反xxx工作调研报告范文（使用热度：7391人次）
2
、路漫漫其修远兮,我们坚信，在上级各部门和同行业领导和合作下，我们的反xxx工作会开展的越来越好，越来越规范。同时，为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障。（使用热度：4325人次）
3
、反xxx（使用热度：4238人次）
4
、(2).建议有关部门缩短反xxx信息的上报流程,以提高工作效率,加快对xxx犯罪的打击速度.（使用热度：3066人次）
5
、特此报告（使用热度：1286人次）
6
、由于反xxx还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反xxx缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。（使用热度：949人次）
7
、(2).建议有关部门缩短反xxx信息的上报流程,以提高工作效率,加快对xxx犯罪的打击速度.（使用热度：831人次）
8
、关于反xxx工作报告（使用热度：653人次）
9
、由于反xxx还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反xxx缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。（使用热度：597人次）
10
、二〇〇x年六月三十日（使用热度：207人次）
