染雾月饼项目融资方案范文 篇一
月饼是中国传统的节日食品，每年中秋节都是月饼销售的高峰期。随着人们对传统文化的重视和生活水平的提高，月饼市场潜力巨大。为了扩大月饼项目的规模并满足市场需求，我们计划进行融资，并制定以下方案。
一、融资目标
本次融资的目标是筹集资金用于生产设备的购置、原材料的采购、生产线的建设、品牌推广以及市场拓展等方面，以满足月饼项目的扩大需求。
二、融资方式
我们计划采取多种融资方式，包括银行贷款、股权融资和众筹等。银行贷款可以提供稳定的资金来源，股权融资可以吸引更多的投资者参与项目，并通过众筹形式吸引消费者参与其中。
三、融资金额
根据项目规模和市场需求，我们计划融资金额为500万元人民币。其中，银行贷款占40%（200万元），股权融资占30%（150万元），众筹占30%（150万元）。
四、资金用途
1. 生产设备的购置：用于更新和升级生产线设备，提高生产效率和产品质量。
2. 原材料的采购：保证月饼原材料的质量和供应稳定性。
3. 生产线的建设：增加生产线数量和规模，提高产能。
4. 品牌推广：通过广告、宣传、推广活动等方式提升品牌知名度和美誉度。
5. 市场拓展：开拓更多的销售渠道，扩大市场份额。
五、融资回报
1. 银行贷款：按照合同约定的利率和期限偿还本金和利息。
2. 股权融资：根据投资者所持股权比例，按照公司盈利情况进行分红，并在公司上市或者进行股权转让时获得相应收益。
3. 众筹：提供不同层次的回馈礼品，例如优惠购买月饼券、参观工厂等，回馈支持者。
六、风险控制
1. 市场风险：通过市场调研和分析，确保项目的市场需求和潜力。
2. 生产风险：建立完善的生产管理体系，保证生产线的正常运转和产品质量的稳定。
3. 品牌风险：加大品牌推广力度，提高品牌知名度和美誉度，保持产品竞争力。
七、融资时间计划
1. 银行贷款：与银行协商后，按照合同约定的时间获得贷款。
2. 股权融资：通过股权投资者的洽谈和合作，预计在三个月内完成。
3. 众筹：通过线上和线下宣传和推广，预计在一个月内完成。
以上是我们的月饼项目融资方案范文，希望能够得到您的支持和关注，共同打造一个成功的月饼品牌。
月饼项目融资方案范文 篇二
随着人们对传统文化的重视和生活水平的提高，月饼市场需求不断增加。为了满足市场需求和扩大月饼项目规模，我们计划进行融资，并制定以下方案。
一、融资目标
本次融资的目标是筹集资金用于生产设备的更新、品牌推广、市场拓展以及研发创新等方面，以提升月饼项目的竞争力和市场份额。
二、融资方式
我们计划采取多种融资方式，包括银行贷款、债券发行和合作伙伴投资等。银行贷款可以提供稳定的资金来源，债券发行可以吸引更多的投资者参与项目，并通过与合作伙伴的合作共赢。
三、融资金额
根据项目规模和市场需求，我们计划融资金额为800万元人民币。其中，银行贷款占40%（320万元），债券发行占30%（240万元），合作伙伴投资占30%（240万元）。
四、资金用途
1. 生产设备的更新：用于引进先进的生产设备和技术，提高生产效率和产品质量。
2. 品牌推广：通过广告、宣传、推广活动等方式提升品牌知名度和美誉度。
3. 市场拓展：开拓更多的销售渠道，扩大市场份额。
4. 研发创新：加大研发投入，推出新品种和口味的月饼，满足不同消费者的需求。
五、融资回报
1. 银行贷款：按照合同约定的利率和期限偿还本金和利息。
2. 债券发行：按照合同约定的利率和期限支付利息，并在到期时偿还本金。
3. 合作伙伴投资：根据合作协议约定的利益分配方式，共同分享项目的盈利。
六、风险控制
1. 市场风险：通过市场调研和分析，确保项目的市场需求和潜力，及时调整产品策略。
2. 生产风险：加强生产管理和质量控制，提高生产效率和产品质量。
3. 品牌风险：加大品牌推广力度，提高品牌知名度和美誉度，保持产品竞争力。
七、融资时间计划
1. 银行贷款：与银行协商后，按照合同约定的时间获得贷款。
2. 债券发行：通过债券投资者的认购和发行，预计在三个月内完成。
3. 合作伙伴投资：与合作伙伴洽谈和合作，预计在半年内完成。
以上是我们的月饼项目融资方案范文，希望能够得到您的支持和关注，共同打造一个成功的月饼品牌。
月饼项目融资方案范文 篇三
企业融资方案
（一）
在发达的市场经济国家，企业融资有两大主要模式，即以英美为典型代表的证券主导型融资模式（直接融资为主）和以日德为典型代表的银行主导型融资模式 （间接融资为主）。在我国，企业融资已经历了传统体制下单一的财政主导型融资方式和转轨体制下畸重银行主导型融资方式，但从整体上来看，还没有形成一种高 效率的企业融资渠道。
【常见融资渠道种类】
企业融资的渠道可以分为两类：债务性融资和权益性融资。前者包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负 债，企业要按期偿还约定的本息，债权人一般不参与企业的经营决策，对资金的运用也没有决策权。权益性融资构成企业的自有资金，投资者有权参与企业的经营决 策，有权获得企业的红利，但无权撤退资金。
不同的融资渠道有不同特点：
⑴ 银行贷款。银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质，分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途，其贷款利率一般比较优惠，贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。
⑵股票筹资。 股票具有永久性，无到期日，不需归还，没有还本付息的压力等特点，因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制，真正成为自主经营、自负盈亏、自我 发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时，股票市场为资产重组提供了广阔的舞台，优化企业组织结构，提高企业的整合能力。
⑶债券融资。 企业债券，也称公司债券，是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券，表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与 企业的经营管理，但有权按期收回约定的本息。在企业破产清算时，债权人优先于股东享有对企业剩余财产的索取权。企业债券与股票一样，同属有价证券，可以自 由转让。
⑷ 融资租赁。融资租赁，是通过融资与融物的结合，兼具金融与贸易的双重职能，对提高企业的筹资融资效益，推动 与促进企业的技术进步，有着十分明显的作用。融资租赁有直接购买租赁、售出后回租以及杠杆租赁。此外，还有租赁与补偿贸易相结合、租赁与加工装配相结合、租赁与包销相结合等多种租赁形式。融资租赁业务为企业技术改造开辟了一条新的融资渠道，采取融资融物相结合的新形式，提高了生产设备和技术的引进速度，还 可以节约资金使用，提高资金利用率。
⑸海外融资。 企业可供利用的海外融资方式包括国际商业银行贷款、国际金融机构贷款和企业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务。
【直接融资与间接融资】
一般来说，现代经济社会中的企业仅仅靠内部积累是难以满足全部资金需求的。当内部资金不能满足需要时，企业就必须选择外部融资。而外部融资中的资金提 供者并不参加企业的日常管理活动。这样就造成了资金的使用者与提供者之间信息不对称的问题。通常，在企业经营状况方面，资金的使用者要比资金的提供者拥有 更多的信息，资金的使用者就会利用这种信息优势，在融资过程中损害提供者的利益，使资金提供者承担过多的风险。在这种前提下，能否成功解决信息不对称问 题，是企业融资成功的关键。
外部融资分为直接融资和间接融资。直接融资是资金使用者与资金提供者直接交易的融资方式。在对资金使用者了解的基础上，资金提供者才可能转让资金的使 用权。但资金提供者不可能亲自对资金使用者的经营状况进行了解和判断，这就要求资金使用者通过信息披露及公正的会计、审计等中介机构监督的方式来提高经营 状况的透明度。
间接融资是通过金融媒介进行的融资。在融资过程中，金融媒介能够对资金使用者进行甄别，对其行为进行约束、监 督，并能够以较低的成本完成任务。所以这种融资方式对资金使用者的信息透明度要求较低。因此，间接融资就成为了中小企业主要的外部融资选择。即便如此，由 于中小企业与大企业在经营透明度和抵押条件上的差别，同时中小企业量大面广、单笔融资额度小、业务成本高等原因，加大了金融媒介对中小企业的融资成本。这 种融资成本收益的不对称，影响了大型金融机构（如国有商业银行）对中小企业融资的积极性，使他们更倾向于为大型企业提供融资服务。
从世界发达国家的企业来看，企业到底应该是直接融资比重大还是间接融资大也无定论。90年代以来，英国和美国企业已开始倾向于从银行借款，而不是通过 股票市场来融资。在股票市场最为发达的美国，股票融资也只占整个资金来源的，企业的资金需求主要是以内部积累为主，其次是债务融资，最后才是发行 股票。近几年来美国新股发行占GNP的比重还在负增长。我国以前在相当程度上忽视了资本市场的发展，当前则存在一种长久压抑之后的爆发倾向。但国有企业在 直接融资、间接融资的把握上，还是应该有一份清醒的认识。
【大力发展企业债券市场】
美国经济学家梅耶斯在其撍承蚶砺蹟中早已证明，公司选择融资方式的优先次序是先内部融资，再发行公司债券，最后才是股票融资。在我国，已经显现出过于 倚重股票市场而忽视债券市场的倾向，这是与世界各国企业融资的发展大趋势背道而驰的。从西方发达国家的经验来看，公司债券融资规模远较股权融资规模为大， 目前这一比例大约为10：1，美国1994年以来股权融资更呈现负增长。
近年来，我国在股票市场和国债市场迅速发展和规模急剧扩张的同时，企业债券却没有得到应有的发展，甚至是急剧萎缩或徘徊不前。其导致的结果是企业融资 结构单
一、机制不健全和功能缺陷，而且与国际企业融资结构潮流即股权融资的衰落和债权融资的兴起也不相适应。
现在美国债市规模大约是股市的5倍。而亚太新 兴市场国家，债权融资也日渐红火起来。在我国目前条件下，企业对发行债券基本上是不积极的。现行资金供应制度的软约束，窒息了企业直接融资的积极性，企业 发行债券与间接融资相比，无论是融资成本还是负债风险以及运作效率方面都处于劣势地位：一是发债成本高。二是筹资过程长，运转和操作过程复杂。三是负债偿 还期限约束。因此，我们在深化企业改革、建立现代企业制度的过程中，要大力发展企业债券市场，允许企业发行债券，提高企业债券融资比重，以建立合理的企业 融资结构。
对于我国企业撊碓际鴶的特殊情况而言，发债融资还具有更为重要的意义，即迫使企业走建立自我约束机制的道路。由于发行债券是有确定期限和利息界定的， 企业到期时就必须如数还本付息，而不能像股票分红那样可以暂不分配；而且购买者大多数为居民，欠老百姓的钱是无法赖帐的。这就给企业增加压力，促使企业改 善经营、建立自我约束机制。此外，大力发展企业债券还可以起到正效应作用，如拓宽投融资渠道，让一些资金盈余单位（国内保险公司每年有1000多亿元资金 急于寻找运作渠道）投资购买企业债券，从而在某种程度上防止了这些资金盈余单位和大量社会游资由于投资渠道狭窄而只好进入股市炒作的行为。当然，发展企业 债券市场，关键是要建立健全相关的法律法规和破产制度，并严格执法和管理。
【发挥融资租赁业优势】
企业在进行产品研发、设备技改、海内外投资、资产并购、产品销售、资产管理等生产经营和资本运作活动时，都离不开投融资服务的支持，但传统的银行信贷 业务已经不能满足企业的资金需求，企业债券、上市融资手续繁杂，条件要求也高，市场经济的发展要求投融资体制的运作载体和运作模式必须创新。融资租赁业就 是一种新的投融资服务，是一种新的产品营销、资产管理的运作模式。融资租赁公司就是提供这种服务和运作模式的新的经营载体。
尤其在能源、交通、石化、冶金、邮电通信等行业，有着很多投资风险小、现金流稳定，投资回报好的项目。这类项目还款期限较长，若商业银行大量提供长期 贷款，将造成银行长短期贷款的比例失调，一旦出现拖欠，银行资产的流动性、安全性将受到影响。企业若通过租赁公司筹措资金，开展项目融资租赁，即，租金的 偿还是根据项目的收益或现金流的百分比提取，达到双方约定的租金总额或出租方的收益率为止。这样一来，出租人实际上承担了一定程度的项目风险，是一种使承 租人、出租人、设备出卖人和出资人（银行、机构投资、信托投资等）多赢的投融资模式。
在市场经济成熟的国家，以实物为契约，一手交钱一手交货的传统交易方式已发生了很大变化。能不能为客户提供融资手段，已成为企业开拓市场的一个重要问 题。企业与租赁公司合作，采用融资租赁方式促销设备，由租赁公司承担用户分期付款的风险。制造商及时收到销售资金，可用于扩大生产或投入科研，进一步开发 新的产品。制造厂商成立自己控股的租赁公司或者委托第三人作自己的租赁销售代理，不仅可以及时拿到制造业应该拿的利润，而且还可维护自己的产品在市场中的 流通秩序。因为控制二手设备的市场价格，有利于新产品价格的稳定。
企业融资方案
（二）
20**年1月1日正式实施的《中小企业促进法》必将进一步督促金融机构加大对中小企业的信贷支持力度，进一步改善中小企业的融资环境。事实上从1997年以来，宏观金融政策已经开始为中小企业拓宽了融资空间。按照中国人民银行的要求，各国有商业银行都已设立了中小企业信贷部、商业银行和城乡信用社，开始通过制度创新和工具创新，为中小企业开拓融资渠道。目前各地实行和创新出来的中小企业融资方式主要有以下12种：
综合授信 即银行对一些经营状况好、信用可靠的企业，授予一定时期内一定金额的信贷额度，企业在有效期与额度范围内可以循环使用。综合授信额度由企业一次性申报有关材料，银行一次性审批。企业可以根据自己的营运情况分期用款，随借随还，企业借款十分方便，同时也节约了融资成本。银行采用这种方式提供贷款，一般是对有工商登记、年检合格、管理有方、信誉可靠、同银行有较长期合作关系的企业。
信用担保贷款 目前在全国31个省、市中，已有100多个城市建立了中小企业信用担保机构。这些机构大多实行会员制管理的形式，属于公共服务性、行业自律性、自身非盈利性组织。担保基金的来源，一般是由当地政府财政拨款、会员自愿交纳的会员基金、社会募集的资金、商业银行的资金等几部分组成。会员企业向银行借款时，可以由中小企业担保机构予以担保。另外，中小企业还可以向专门开展中介服务的担保公司寻求担保服务。当企业提供不出银行所能接受的担保措施时，如抵押、质押或第三方信用保证人等，担保公司却可以解决这些难题。因为与银行相比而言，担保公司对抵押品的要求更为灵活。当然，担保公司为了保障自己的利益，往往会要求企业提供反担保措施，有时担保公司还会派员到企业监控资金流动情况。
买方贷款 如果企业的产品有可靠的销路，但在自身资本金不足、财务管理基础较差、可以提供的担保品或寻求第三方担保比较困难的情况下，银行可以按照销售合同，对其产品的购买方提供贷款支持。卖方可以向买方收取一定比例的预付款，以解决生产过程中的资金困难。或者由买方签发银行承兑汇票，卖方持汇票到银行贴现。
异地联合协作贷款 有些中小企业产品销路很广，或者是为某些大企业提供配套零部件，或者是企业集团的松散型子公司。在生产协作产品过程中，需要补充生产资金，可以寻求一家主办银行牵头，对集团公司统一提供贷款，再由集团公司对协作企业提供必要的资金，当地银行配合进行合同监督。也可由牵头银行同异地协作企业的开户银行结合，分头提供贷款。
项目开发贷款 一些高科技中小企业如果拥有重大价值的科技成果转化项目，初始投入资金数额比较大，企业自有资本难以承受，可以向银行申请项目开发贷款。商业银行对拥有成熟技术及良好市场前景的高新技术产品或专利项目的中小企业以及利用高新技术成果进行技术改造的中小企业，将会给予积极的信贷支持，以促进企业加快科技成果转化的速度。对与高等院校、科研机构建立稳定项目开发关系或拥有自己研究部门的高科技中小企业，银行除了提供流动资金贷款外，也可办理项目开发贷款。
出口创汇贷款 对于生产出口产品的企业，银行可根据出口合同，或进口方提供的信用签证，提供打包贷款。对有现汇账户的企业，可以提供外汇抵押贷款。对有外汇收入来源的企业，可以凭结汇凭证取得人民币贷款。对出口前景看好的企业，还可以商借一定数额的技术改造贷款。
自然人担保贷款20**年8月，中国工商银行率先推出了自然人担保贷款业务，今后工商银行的境内机构，对中小企业办理期限在3年以内信贷业务时，可以由自然人提供财产担保并承担代偿责任。自然人担保可采取抵押、权利质押、抵押加保证三种方式。可作抵押的财产包括个人所有的房产、土地使用权和交通运输工具等。可作质押的个人财产包括储蓄存单、凭证式国债和记名式金融债券。抵押加保证则是指在财产抵押的基础上，附加抵押人的连带责任保证。如果借款人未能按期偿还全部贷款本息或发生其他违约事项，银行将会要求担保人履行担保义务。
个人委托贷款 中国建设银行、民生银行、中信实业银行等商业银行相继推出了一项融资业务新品种——个人委托贷款。即由个人委托提供资金，由商业银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等，代为发放、监督、使用并协助收回的一种贷款。()办理个人委托贷款的基本程序是：1.由委托人向银行提出放款申请。2.银行根据双方的条件和要求进行选择配对，并分别向委托方和借款方推介。3.委托人和借款人双方直接见面，就具体事项和细节如借款金额、利率、贷款期限、还款方式等进行洽谈协商并作出决定。4.借贷双方谈妥要求条件之后，一起到银行并分别与银行签订委托协议。5.银行对借贷人的资信状况及还款能力进行调查并出具调查报告，然后借贷双方签订借款合同并经银行审批后发放贷款。
月饼项目融资方案范文 篇四
甲方：
住所地：
法定代表人：
电话：
乙方：
住所地：
电话：
鉴于：
1、甲方因扩建缺乏资金。并获知乙方能够提供融资相关信息并协助甲方完成融资，现委托乙方寻找、介绍出资方，而乙方亦获知甲方的上述意愿。
2、甲乙双方共同确认：甲方同意委托乙方寻找，介绍出资方，乙方同意接受委托，双方签订正式合同并严格履行，以达到双方目的。
双方本着自愿、平等、互惠互利、诚实信用的原则，经充分友好协商订立如下合同条款，以期共同恪守履行。
第一条：委托事项
1、甲方委托乙方寻找或介绍出资方，乙方接受甲方委托。
2、乙方应尽力为甲方寻找或介绍出资方，并尽可能促成出资方以贷款等合法方式与甲方签订融资合同，甲方委托乙方协助融资的数额为 五千万人民币。实际数额以实际到帐金额为准。
第二条：甲、乙双方的权利和义务
1、乙方接受委托时甲方应出示融资所需资料，并保证所提供的资料真实、合法、有效。
2、乙方在履行本合同的过程中，可以向第三方表明其为甲方的居间人，并可以向第三方介绍甲方融资的相关情况。
3、乙方认真完成甲方的委托事项，即按照合同第一条规定的内容为甲方寻求机会，并为甲方与相关对方当事人签署合同或协议提供联络、协助、撮合等服务。
4、乙方在代理甲方的委托事项过程中，因甲方过错造成损失时，乙方有权要求甲方承担赔偿责任。
5、乙方对甲方所融资款项不承担任何性质的担保责任，如融资成功，甲方与有出资意向的第三方之间的合同履行由甲方自行承担，履约中产生的一切权利和责任与乙方无关。
6、甲方应配合乙方与出资方的谈判，不得无故推迟或拒绝;
7、甲方应按协议要求向乙方支付相应服务费用。
第三条：居间报酬、费用及支付方式
1、若乙方促成有出资意向的第三方与甲方签置符合融资数额及融资利率的融资合同，甲方应向乙方支付融资金额的5%作为乙方酬金，此酬金的有关税款由甲方承担，甲方应在第一笔资
金到位当日内以现金方式支付酬金。
2、居间报酬的支付不受企业改制、更名或更换法定代表人而影响。
第四条：违约责任
若甲方在第一笔资金到位的当日内未将酬金、费用支付给乙方，应当向乙方支付相当于酬金、费用的两倍作为违约罚金。
第五条：保密
甲乙双方保证在对讨论、签订、执行本协议过程中所获悉的属于对方的且无法自公开渠道获得的文件及资料预以保密。未经该资料和文件的原提供方同意，另一方不得向任何第三方泄露商业秘密的全部和部分内容，但法律法规另有规定或双方另有约定的除外。否则需要承担对方因此而造成的一切直接损失以及间接损失。
第六条：合同的生效、解除及管辖法院
1、本合同一式贰份，经甲、乙双方签字、盖章后生效。
2、乙方未能为甲方融资成功的，此协议自行终止。
3、协议履行完毕，此协议自行终止。
4、因本合同履行发生争议，双方应友好协商，协商不成的，应当向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。
第七条：双方承诺
1、乙方应本着诚信、专业、高效的职业精神为甲方提供优质的服务;
2、甲方为所提供的一切资料负责，并保证其真实性、完整性和合法性;
3、甲方不应要求乙方做出有违范国家和行业法律、法规的事情。
第九条：本协议壹式贰份，甲、乙双方各执壹份，具有同等法律效力。
甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________
法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
月饼项目融资方案范文 篇五
企业在进行融资活动过程中，应明确规范职责分工、权限范围和审批程序，科学合理地设置机构和配备人员;应建立融资风险评估制度和重大风险报告制度，在未得到董事会批准的情况下，一律不得对外融资。对于违反融资规范的行为，企业有权追究其责任。为了预防融资陷阱风险，企业可以委托律师对投资方的具体信息进行调整，以预防受骗，并签订严谨的融资合同，事先约定好违约责任，切实预防因融资陷阱造成的不必要损失。企业在选择增资扩股或引进战略投资者的方式时，也需考虑到失去控股权的融资风险。
存在着不同的风险，且无论是融资方还是投资方，都是存在风险的。就目前市场形势来说，各种诈骗现象都随着经济活动一起出现，故而在投资之前，各投资者必须先对企业的信用情况进行了
解，降低风险。
月饼项目融资方案范文 篇六
一、融资项目名称
“xx”建设项目
二、项目融资主体
xxxxxxxxxxxx有限公司
三、融资规模、期限及还款进度
项目总投资72，万元，资金来源为业主自筹32，万元，拟从银行贷款40，万元。贷款类型为项目贷款，贷款期限为3年，自2013年1月至2016年1月。年利率暂按确定。
贷款抵押物为项目土地使用权证，面积14511平米，评估价值xxx万元。另外由xx有限公司提供连带责任担保，担保范围为主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。
预计贷款资金一次性到账，本金按3年分期偿还，利息按季度支付。2014年1月偿还本金20，万元，2015年1月偿还本金10，万元，2016年1月偿还本金10，万元。
四、担保公司情况
xx。
五、项目基本情况
xxx项目位于xxx，项目规划用地14511平米，建筑面积150700平米。项目包括地下二层，地上裙楼四层和塔楼三栋，总高米，裙楼几何尺寸为95mx90m。1号楼为办公式公寓，2号楼为住宅(含部分拆迁户还建房)，3号楼为四星级宾馆。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率≤，建筑密度≤，绿地率≥。
目前项目已完成施工设计并已获得规划批准(已取得土地证，建设用地规划许可证，拆迁许可证，即将取得建设项目规划许可证及开工证)，已进入地上物拆迁阶段。共有160余户住户需要拆迁，其中约90%的拆迁户已与我公司订立拆迁合同并已迁出，其余十余户如资金到位亦可立即迁出。
项目建设期为3年，自2012年1月至2015年1月。
项目公司成立于2001年8月，位于xx，注册(实收)资本xxxx万元，各股东均以货币出资。现股东为xxx51%，x持股47%，xx持股2%。法定代表人xxxx。
截至2011年9月，公司资产7000万元，全部为开发成本，负债4400万元，所有者权益2600万元。
转发是美德，但请标明出处：房地产投资融资俱乐部。
六、项目投资估算
项目总投资72，万元，其中土地征用及拆迁补偿费12，万元，前期工程费2，万元，建筑安装工程费45，万元，基础设施费1，万元，公共设施配套费1，万元，开发间接费8，万元。
项目建设期预计3年，自2012年1月至2015年1月。预计2012年完成总投资的，即完成投资21，万元；2013年完成总投资的，即完成投资37，万元；2014年完成总投资的，即完成投资11，万元；2015年完成总投资的，即完成投资1，万元。
土地征用及拆迁补偿费12，万元。项目共占用规划面积土地使用权14511平米，其中项目公司名下土地11283平米，其余部分待拆迁完成后由省供销社转入项目本公司名下。地上建筑物大部分归本公司所有，仍有160余户需要拆迁补偿安置，其中约90%的拆迁户已与我公司订立拆迁合同并已迁出，其余十余户如资金到位亦可立即迁出。土地征用及拆迁补偿费包括支付拆迁户的补偿过渡款、xxxxxxxx和基于容积率调整需补缴的土地出让金以及相关的税费，公司前期已投入7000万元用于支付上述部分款项。
前期工程款2，万元，主要包括项目建设涉及的行政事业性收费、规划设计费、勘测丈量费、临时设施费、预算编审费等，按建筑安装工程费投资规模的6%估算。
建筑安装工程费45，万元，主要包括土建工程费、安装工程费和装修工程费，按每平方3000元的单位造价、建筑面积150700平米相乘确定。
基础设施费1，万元，主要包括道路工程费、供电工程费、给排水工程费、煤气工程费、供暖工程费、通讯工程费、电视工程费、照明工程费、景观绿化工程费、环卫工程费、安防职能工程费等，按建筑安装工程费投资规模的3%确定。
公共设施配套费1，万元，为根据有关法规、产权及其收益期不属于项目公司，开发商不能有偿转让也不能转作自留固定资产的公共配套设施支出，如锅炉房、变电所、游泳池等，按建筑面积150700，每平米100元计算确定。
开发间接费8，万元，为直接组织和管理开发项目所发生的，如管理人员工资、职工福利费、折旧费、修理费、办公费、以及项目融资财务费用、担保费。其中预计贷款利息4，万元，担保费2，万元。
七、项目销售收入及税费
项目建成后，项目公司拟持有的自有物业包括商铺1层和4层、3号楼宾馆。扣除2号楼拆迁户还建房部分的面积，预计项目可售面积为75，平米，包括裙楼的商铺2-3层15，平米和住宅公寓60，平米。
根据对xxx、xxxxx以及项目所在地附近房产项目市场的调查，商铺的价格预计平均售价为35，元/平米，住宅和公寓的平均售价为11，元/平米。预计项目可售部分可实现收入118，万元。项目销售期年，自2013年8月至2016年1月。预计2013年完成销售25%，实现收入29，万元；预计2014年完成销售40%，实现收入47，万元；预计2015年完成销售20%，实现收入23，万元；2016年完成销售15%，实现收入17，万元。
与销售收入直接相关的税费包括营业税金及附加、土地增值税、所得税、印花税、销售费用等，预计发生各项税费24，万元。各项税费情况见下表：
八、项目财务分析
项目预计现金流量表如下：
预计项目实现净收益24，万元，预计利税总额36，万元，项目内部收益率，静态投资回收期年，动态投资回收期年，项目投资收益率。
经盈亏平衡测算，当项目单位平均售价为8，元/平米时，项目达到盈亏平衡。
经敏感性分析，销售单价每上升5%，对项目净收益的影响为，敏感系数为；投资规模每上升5%，对项目净收益的影响为，敏感系数为。销售单价和投资规模的敏感性分析图见右。
融资的分类
(一)公司融资和项目融资
了解现代融资方式，首先必须明白融资的分类。要投资建设一个项目，就项目的组织方式、债务资金的安排方式及风险结构的设计而言，国际上通常将融资方式分为两类，即公司融资和项目融资。这两类融资方式所形成的项目，在投资者与项目的关系、投资决策占信贷决策的关系、风险约束机制、各种财务比率约束等方面都有显著区别。
1、公司融资
公司融资，又称企业融资，是指以现有企业为基础进行融资并完成项目的投资建设；无论项目建成之前或之后，都不出现新的独立法人。对于现有企业的设备更新、技术改造、改建、扩建，均属于公司融资类的项目。
公司融资的基本特点是：以现有公司为基础开展融资活动，进行投资决策，承担投资风险和决策责任。以这种融资方式筹集的债务资金虽然实际上是用于项目投资，但债务人是公司而不是项目，即以企业自身的信用条件为基础，通过银行贷款、发行债券等方式，筹集资金用于企业的项目投资。债权人不仅对项目的资产进行债务追索，而且还可以对公司的全部资金进行追索，因而对于债权人而言，债务的风险程度相对较低。在市场经济条件下，依靠企业自身的信用进行融资，是为建设项目筹集资金的主要形式。在这种融资方式下，不论企业筹集的资金如何使用，不论项目未来的'盈利能力如何，只要企业能够保证按期还本付息就行。
因此，采用这种融资方式，必须充分考虑企业整体的盈利能力和信用状况，并且整个公司的现金流量和资产都可用于将来偿还债务。
2、项目融资
xxx项目融资xxx是一个专用的金融术语，和通常所说的xxx为项目融资xxx是两个不同的概念，不可混淆。项目融资是指为建设和经营项目而成立新的独立法人项目公司，由项目公司完成项目的投资建设和经营还贷。项目融资又叫无追索权融资方式。其含义是：项目负债的偿还，只依靠项目本身的资产和未来现金流量来保证，即使项目实际运作失败，债权人也只能要求以项目本身的资产或盈余还债，而对项目以外的其产资产无追索权。因此，利用项目融资方式，项目本身必须具有比较稳定的现金流量，必须具有较强的盈利能力。
在实际操作中，纯粹无追索权项目融资是无法做到的。由于项目自身的盈利状况受到多种不确定性因素的影响，仅仅依靠项目自身的资产和未来现金流量为基础进行负债融资，债权人的利益往往难以保障。因此往往采用有限追索权融资方式。即要求由项目以外的与项目有利害关系的第三者提供各种形式的担保。
项目融资的基本特点是：投资决策由项目发起人(企业或政府)作出，项目法人(项目公司)并非一体，而项目的债务融资风险由新成立的项目公司承担。
项目能否还贷，仅仅取决于项目是否有财务效益及其所依托的项目资产，因此又称xxx现金流量融资。项目只能以自身的盈利能力来偿还债务，并以自身的资产作为债务追索的对象。对于此类项目的融资，必须认真设计债务和股本的结构，以使项目的现金流量足以还本付息，又称xxx结构式融资xxx。
无论是公司融资还是项目融资，在债务资金的筹措中，都可能涉及到xxx主权信用融资这一范畴，即以国家主权的信用为基础进行的债务融资。信用评级理论认为，国家是最高的信用主体，以国家主权的信用为基础进行的负债融资，融资风险也最低。改革开放以来引进了大量外资，如世界银行、亚洲开发银行等国际金融机构、外国政府、商业银行贷款中绝大多数都是国家财政、金融部门担保的。通过这种融资方式，我国为许多重点重点建设项目筹集了大量外资。在公司融资结构安排下，我国的国有企业对利用主权信用融资得天独厚的优势；在项目融资的结构安排下，有主权信用融资的参与，是吸引其他融资机的有力保证，由此必须善于利用主权信用融资的技巧。
(二)权益融资和负债融资
权益融资和负债融资是现代融资的另一重要分类，是设计融资方案，分析融务杠杆的重要基础。
1、权益融资。
权益融资是指以所有者的身份投人的非负债性资金的方式所进行的融资。权益融资形成企业的xxx所有者权益xxx和项目的xxx资本金xxx。我国的项目资本金制度规定国内投资项目必须按照xxx规定筹集必要的资本金，杜绝xxx无本项目xxx的存在。因此，权益融资项目资金筹措中具有强制性。权益融资具有以下特点：
(1)权益融资筹措的资金具有永久性特点，无到期日，不需归还。项目资本金是投资对资金的最低需求，是维持项目长期稳定运营的基本前提。
(2)没有固定的按期还本付息的压力。股利的支付与否和支付多少，视项目投的实际经营效果而定，因此项目企业法人的财务负担相对较小，融资风险较低。
(3)是负债融资的基础。权益融资是项目投资最基本的资金来源，它体现着的企业法人的实力，是其他融资方式的基础。尤其可为债权人提供保障，增强公司的举债能力。
根据国家有关项目资本金制度，项目资本金来源可以是货币资金，也可以用实物产权、非专利技术、土地使用权作价出资。作为资本金来源的实物、工业产权、非专利技术、土地使用权，必须经过有资格的资产评估机构依照法律、法规进行评估作价，并不得高贷或低估。以工业产权、非专利技术作价出资的比例不得超过投资项目资本金总额的20%，国家对采用高新技术成果有特别规定的项目除外。投资者以货币方式认缴的资本金，其资金来源有各级政府的财政预算内资金、国家批准的各种专项建设基金、xxx拨改贷xxx和经营性基本建设。
基金回收的本息、土地批租收入、国有企业产权转让收人、地方人民政府按国家有关规定收取的各种税费及其他预算外资金；国家授权投资的机构及企业法人的所有者权益(包括资本金、资本公积金、盈余公积金、未分配利润及股票上市收益资金等)、企业折旧资金以及投资者按照国家规定从资金市场上筹措的资金；社会个人合法所有的资金；国家规定的其他可以用作投资项目资本金的资金。
2、负债融资。
负债融资是指通过银行贷款、发行债券等负债融资方式所筹集的资金。负债融资是建设项目资金筹措的重要形式。根据国家计委《关于实行建设项目法人责任制的暂行规定》(计建设[1996]673号文)的要求，项目投资所依托的企业法人必须承担为建设项目筹集资金并为负债融资按时还本付息的责任。负债融资的特点主要体现在：
(1)筹集的资金在使用上具有时间性限制，必须按期偿还。
(2)无论项目企业法人今后经营效果好坏，均需要固定支付债务利息，从而形成项目企业法人今后的财务负担。
(3)资金成本一般比权益融资低，且不会分散对项目末来权益的控制权。
债务资金主要是通过金融机构在金融市场进行各类负债性融资活动来解决的。金融市场是各种信用工具买卖的场所，其职能是把某些组织或个人的剩余资金转移到需要资金的组织或个人并通过利率杠杆在借款者和贷款者之间分配资金。在负债融资方案的设计和分析中，必须根据金融市场的特点、国际金融环境和我国金融体制改革的趋势结合项目自身的实际情况进行审慎分析。
在现代融资方案的设计申，还经常使用一些介于权益融资和负债融资之间的融资方式，如股东附属贷款、可转股债券、认股证等；它们具有xxx权益xxx和xxx负债xxx的双重特征，在现代融资方案的策划申往往发挥重要作用。
在现代市场经济体系申，尤其是在现代金融体系比较健全的融资环境下，无论是权益融资还是负债融资，均可以采用多种方式。现代企业理财必须熟悉各种权益融资莉负债融资的方式和技巧，以优化融资方案。
(三)长期融资和短期融资
企业和项目的资金筹措，必须分清是需要长期资金还是短期资金，二者的融资方式不同，融资成本不同，面临的融资风险也不同。
长期融资，是指企业因购建固定资产、无形资产或进行长期投资等资金需求，而筹集的使用期限在一年以上的融资。长期融资通常通过吸收直接股权投资、发行股票，发行长期债券或进行长期借款等融资方式进行融资。短期融资，是指企业因季节性或临时性资金需求而筹集的使用期限在一年以内的融资。短期融资一般通过应用商业信用、短期借款和商业票据等融资方式进行融资。
在现代财务会计制度申，会计核算的基本等式为资产=负债十所有者权益。其申：负债=长期负债十短期负债。项目投资活动所形成的资产，由负债和所有者权益两部分来源构成。所有者权益长期负债一般由长期融资来解决，短期负债只能通过短期融资的方式解决。
项目的投资主要由固定资产投资和周转资金两部分构成。固定资产投资因其性质决定，一般应由长期融资来解决。周转资金为流动资产减流动负债之差。其申，流动资产可类：一是永久性流动资产，即企业的生产经营所必须的，无论是处于高涨时期还是经企业都必须保持的流动资产；二是波动性或临时性流动资产，即随企业的经营状况，临时需要的流动资产，相应地周转资金也由永久性周转资金和波动性周转资金两部形成流动资产的资金来源，一部分通过流动负债来筹集，一部分需要周转资金来解决。在项目的融资方案分析申所涉及的周转资金，一般是指永久性周转资金，并需要长期融资解决。
另外，融资根据其资金是否来源于海外，可分为境内融资和利用外资。境内融资包括国内商业银行贷款、政策性银行贷款、发行公司(企业)债券、可转换债券、股票及其他产方式。利用外资包括举办申外合资经营企业、申外合作经营企业、外商独资企业、国际直接投资融资方式、海外发行股票、债券、基金及ABS债券等证券融资方式、外国政府贷款、国际金融组织贷款、国际商业银行贷款、国际出口信贷、国际融资租赁等信贷融资以及补偿贸易、对外加工装配等方式等。根据资金来源于企业内部还是外部，又可分内部融资和外部融资。内部融资主要是通过企业税后利润、留存收益、折旧资金、企业现有资产变现等方式为建设项目筹集的资金，外部融资则是通过企业外部的各种渠道筹集的资金。所有这些融资来源的划分方法，都是现代融资方案的策划过程中必须考虑的因素。
